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IWBank conviene per fare trading? Scopri tutta la verità in questa recensione

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Scegliere un Broker per fare trading non è mai facile, si tratta di affidargli il nostro denaro e non va fatto alla leggera. IWBank come vedremo è una buona banca online per fare trading, ma è la scelta giusta?

Lo scoprirete leggendo questa recensione dettagliata. Può essere la scelta ideale per una tipologia di trader e la peggiore per un’altra, fate attenzione.

Inoltre confronteremo IWBank con le migliori alternative sul mercato: I Broker online senza commissioni. Fra questi eToro è da valutare anche per il suo sistema di trading automatico.

Cos’è IWBank?

IWBank SpA è una banca online controllata da UBI Banca.

UBI Banca è a sua volta un gruppo bancario di origine cooperativa, con oltre 1500 sportelli distribuiti sul territorio italiano. IWBank è la banca d’investimento di UBI Banca.

Questa banca è nata come Imi Bank per offrire servizi di trading, nel 2001 è diventata Imiweb ed è stata acquisita due anni dopo dal gruppo UBI.

IWBank si è sempre distinta per l’alto valore tecnologico e le funzionalità online che la caratterizzano. I principali servizi offerti sono: Conto corrente, Carte di credito e di debito, Mutui e prestiti, Polizze assicurative, Gestione patrimoniale.

Quindi non è solo un Broker per fare trading online ma una banca vera e propria.

IWBank conviene per fare trading?

Il trading online con IWBank può essere conveniente oppure svantaggioso, dipende da molti fattori. Iniziamo con l’analisi di pregi e difetti di IWBank:

Pregi:

  • Banca seria con elevate garanzie di affidabilità
  • Possibilità di gestire numerosi mercati
  • Si occupa del pagamento delle tasse facendo da sostituto d’imposta

Difetti:

  • Elevate commissioni di trading
  • Mancanza di molti mercati azionari
  • Piattaforme di trading molto complesse
  • Canone mensile per il trading

I costi fissi possono influire molto sul trading online, soprattutto se si fanno molte piccole operazioni e piccoli investimenti.

Prima di sentenziare se IWBank conviene oppure no, dobbiamo proseguire la nostra recensione e valutare se ci sono delle alternative a IWBank.

Trading IWBank: Che alternative ci sono?

IWBank fa parte di una serie di banche che offrono servizi di trading online offrendo l’accesso diretto ai mercati con il pagamento di commissioni sulle operazioni eseguite.

I principali competitors di IWBank sono Widiba, Fineco, BinckBank, Bancoposta, Bmedonline, Directa, ecc. e la caratteristica che li accomuna è appunto il fatto di offrire il trading con le commissioni.

Queste banche appena elencate sono delle alternative a IWBank ma non si discostano molto dai servizi di questa banca.

Se vi interessano delle alternative più ecnomiche, che permettono di fare trading senza pagare commissioni, sappiate che esistono e sono i Broker online che offrono i CFD.

Questi Broker, a differenza di IWBank non permettono di acquistare direttamente un titolo (ad esempio un azione), ma offrono la possibilità di guadagnare dalle oscillazioni di prezzo dello stesso, senza “possederlo”.

I CFD (contratti per differenza) hanno lo stesso prezzo del titolo al quale si riferiscono e permettono di puntare al rialzo o al ribasso (vendere allo scoperto), senza pagare commissioni.

Non entrando in possesso del titolo, se si tratta di azioni non si ha diritto agli eventuali dividendi. I CFD sono degli strumenti finanziari assolutamente legali e regolamentati come le Obbligazioni, i Futures, gli ETF, ecc.

Questi Broker online devono possedere una licenza operativa per essere considerati delle alternative a IWBank, non prendete in considerazione intermediari senza licenza.

I migliori Broker CFD sono:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 200€
Licenza: Cysec
  • Social Trading (Copia i migliori)
  • Semplice ed intuitivo
  • ➥ Inizia
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    *Si applicano termini e condizioni
    Piattaforma: forextb
    Deposito Minimo: 250€
    Licenza: Cysec
  • Corso trading gratis
  • Segnali di trading gratis
  • ➥ Inizia
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    *Si applicano termini e condizioni
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo gratis
  • Corso trading gratis
  • ➥ Inizia
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    *Si applicano termini e condizioni
    Piattaforma: iqoption
    Deposito Minimo: 10€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita Illimitata
  • Deposito minimo basso
  • ➥ Inizia
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    *Si applicano termini e condizioni

    Le migliori alternative al Trading IWBank

    Fra i Broker online a disposizione sul mercato abbiamo scelto le migliori alternative a IWBank.

    Si tratta dei Broker senza commissioni più vantaggiosi sul mercato, scopriamo le principali caratteristiche nei prossimi paragrafi.

    eToro: Facilità d’uso e Trading automatico

    eToro è il Broker online più diffuso al mondo e la sua serietà e affidabilità lo rendono una delle migliori alternative a IWBank.

    Opera sotto licenza CONSOB sul mercato italiano e offre una delle piattaforme di trading più chiare e intuitive in assoluto, decisamente alla portata anche dei trader alle prime armi.

    La caratteristica che ha reso eToro così popolare è il suo sistema di trading automatico brevettato: il Copy Trading.

    Questo strumento permette di copiare le operazioni a mercato dei migliori trader al mondo (che operano su eToro) senza costi e in modo automatico.

    Per utilizzare il Copy Trading bisogna seguire questi step:

    • Ci si registra su eToro con il link alla fine della recensione
    • Nella sezione Persone si scelgono i trader da copiare, in base alle loro performance.
    • Con un click il Copy Trading ricopierà le operazioni dei trader scelti, sul vostro conto.
    • A quel punto otterrete gli stessi rendimenti di questi esperti di trading (in proporzione a quanto investito su di loro), in automatico.

    Volete sapere che rendimenti hanno questi trader (che potete copiare)? Eccone alcuni:

    persone eToro

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    Sia il Copy Trading che gli investimenti “manuali” si possono testare anche su conto Demo gratuito, senza correre rischi, perchè in demo il denaro è virtuale.

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    Per maggiori dettagli puoi leggere la nostra recensione completa su eToro.

    ForexTB: Ottimo Corso e Segnali di trading gratuiti

    ForexTB si fa notare nel mondo degli investimenti online grazie ai servizi gratuiti che offre.

    Si tratta di un intermediario sicuro e regolamentato dalla CySEC, che propone due piattaforme di trading:

    • La Piattaforma web è accessibile da qualunque browser web e funziona su ogni dispositivo senza scaricare alcun software.
    • La Metatrader 4, più tecnica e ricca di indicatori professionali risponde alle esigenze dei trader più esperti ed esigenti.

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    I trader alle prime armi apprezzano uno dei corsi di trading più completi e chiari sul mercato. Questo ebook è realizzato e distribuito gratis da ForexTB e lo potete scaricare dal link qui sotto:

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    I trader alla ricerca di indicazioni operative saranno molto soddisfatti dei Segnali di Trading gratuiti inviati da ForexTB a tutti i suoi investitori. Sono indicazioni affidabili, elaborate dalla Trading Central, con un tasso di successo del 70%.

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    Leggi la nostra recensione su ForexTB per maggiori informazioni.

    Trade.com: Piccoli investimenti e Formazione gratuita

    Trade.com è un Broker molto apprezzato dai trader italiani e internazionali, soprattutto a causa della formazione che offre.

    La licenza CONSOB lo rende un Broker assolutamente sicuro e la piattaforma di trading è rapida e facile da utilizzare.

    La formazione che fa apprezzare questo Broker inizia da un corso di trading gratuito (in formato ebook), che getta le basi dell’analisi tecnica e del trading online.

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    Per migliorare le conoscenze dei trader c’è un’area didattica gratuita, suddivisa in livelli basati sulla difficoltà degli argomenti trattati.

    Trade.com pensa costantemente a rendere accessibile il trading anche ai piccoli investitori, infatti offre la possibilità di aprire un conto reale con soli 100 Euro di deposito.

    Per testare la piattaforme senza depositare soldi, si può usare il conto Demo gratuito offerto da Trade.com. E’ identico al conto reale ma il denaro è virtuale.

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    Se vuoi saperne di più, puoi leggere la nostra recensione di Trade.com.

    IWBank trading

    Per accedere ai conti di trading IWBank bisogna prima essere registrati alla banca. La registrazione avviene online, fornendo una serie di dati e documenti personali.

    Al termine della registrazione IWBank permette di scegliere fra due tipologie di conto:

    • IW Conto
    • IW Conto Trading

    La differenza dipende da che tipo di investitori siete, se volete investire seriamente ovviamente il conto trading è l’unica alternativa, è a canone zero e offre numerosi servizi orientati ai mercati.

    Il conto normale è invece per chi non fa trading regolarmente, ma ogni tanto potrebbe voler fare un investimento. Ha un canone mensile di 5 euro che si azzera se ad esempio accreditate lo stipendio sul conto.

    Nel sito web di IWBank i conti vengono mostrati in questo modo, Smart equivale al conto normale e Pro a quello di Trading.

    IWBank trading

    Il conto Trading offre anche delle piattaforme più evolute e adatte allo scalping, cioè ad un’attività di trading molto rapida, con l’apertura e la chiusura di numerose operazioni giornaliere.

    Deposito minimo IWBank

    Non esiste un deposito minimo richiesto per aprire il conto ma bisogna tenere presente che per investire in modo diretto sui mercati è necessaria una certa liquidità.

    Conto Demo IWBank

    IWBank non offre un conto demo ma solo la possibilità di visionare la piattaforma di trading prima di aprire il conto.

    IWBank: Piattaforme di Trading

    Questa banca online mette a disposizione dei trader delle ottime piattaforme, anche se le riteniamo tutte parecchio complesse per un investitore alle prime armi.

    Le piattaforme proprietarie IWBank sono:

    • IW Quick Trade, molto intuitiva e personalizzabile.
    • 4Trade+ , accessibile via web da qualsiasi browser e utilizzabile da smartphone.

    Le piattaforme di terze parti, che vengono utilizzate anche dai trader più esperti sono:

    • Sphera, un punto di riferimento per gli operatori del settore.
    • App Trading+ per i trader più evoluti.

    Leggi anche: Capire la Borsa.

    IWBank: Mercati

    L’accesso ai mercati proposto da IWBank è buono, anche superiore alla media se confrontato con i suoi competitor italiani.

    IWBank propone 39 mercati contro i 26 di Fineco ad esempio, ma se la paragoniamo all’offerta di eToro che arriva a 80 mercati globali, allora diventa un po’ povera.

    L’offerta comprende:

    • Azioni dei mercati MTA e AIM, Nasdaq e Nyse, Xetra, Euronext, IBEX
    • Indici
    • Obbligazioni
    • Commodities
    • ETF
    • Alcuni Futures e alcune Opzioni

    IWBank: Costi e commissioni

    Qui veniamo a quello che viene giudicato come lo svantaggio più evidente di IWBank e delle banche di trading “classiche” : i costi fissi.

    IWBank offre due tipologie di commissioni a seconda che si scelga il profilo fisso/variabile o quello adattivo.

    Con il profilo fisso/variabile (disponibile solo su alcuni mercati) c’è una commissione dello 0,19% per ogni eseguito con un minimo di 2,5€ e un massimo di 18€ per transazione.

    Il profilo adattivo dipende dall’operatività dei mesi precedenti, si parte con le commissioni più alte che poi vanno a diminuire. Il primo mese si parte dalle commissioni elevate e per passare alle fasce più scontate bisogna aver generato 250, 500 e 2.500 euro di commissioni il mese precedente.

    IWBank Costi e commissioni

    Non ci sono costi di deposito con IWBank e neanche costi di inattività.

    La piattaforma di trading 4Trader+ e l’app IWBank sono sempre gratuite mentre IW QuickTrade ha un canone mensile di 20 euro, azzerabile se si superano i 50 € di commissioni mensili.

    Il conto IWBank ha un canone mensile di 5 € che si può azzerare in determinate condizioni, come ad esempio l’accredito di stipendio o pensione.

    Trading con e senza commissioni: Differenze

    Per comprendere quanto influiscono le commissioni nel trading vogliamo fare un esempio pratico:

    • Con IWBank un trader che fa circa 5 trade al giorno (10 operazioni) spende come minimo 25€, 12,5€ per aprire e 12,5€ per chiudere ogni trade; per un totale di circa 500 € al mese.
    • Lo stesso trader con eToro che fa le stesse operazioni ogni giorno non spende nulla.

    Ovviamente questo è un esempio troppo semplificato, il capitale investito influisce parecchio e ci sono altri vantaggi e svantaggi da considerare ma se parliamo di piccoli investimenti, 500 € al mese da detrarre dai profitti possono fare la differenza fra un trader profittevole e uno in perdita.

    IWBank opinioni

    Per completare la nostra recensione abbiamo verificato cosa ne pensano i clienti IWBank , analizzando le opinioni lasciate su un famoso portale di opinioni e recensioni di utenti.

    Le recensioni lasciate su IWBank sono un totale di 145, un numero abbastanza rappresentativo. Il voto medio dato a questa banca è 1,5 stelline su 5, che equivale ad un giudizio scarso.

    Ovviamente questi giudizi sono spesso negativi perchè un cliente scontento è mlto più propenso a scrivere una recensione negativa rispetto ad uno soddisfatto, che spesso non scrive nulla.

    La maggior parte delle opinioni negative riguarda il servizio di assistenza, giudicato pessimo e le lungaggini burocratiche tipiche delle banche tradizionali.

    iwbank

    Conclusioni

    La recensione su IWBank ha confermato che si tratta di una banca seria, solida e affidabile.

    L’offerta per il trading online è migliore di molti suoi competitors italiani anche se, come abbiamo visto, i costi e le commissioni possono rivelarsi elevati per un trader poco capitalizzato.

    Per questa ragione abbiamo proposto delle alternative senza commissioni, che hanno un ulteriore vantaggio rispetto a IWBank: i conti Demo. Provate a fare trading in demo con i Broker online qui sotto, sono identici ai conti reali ma non si rischia nulla perchè il denaro è virtuale.

    Cos’è IWBank?

    E’ la banca online del gruppo UBI banca.

    IWBank conviene per fare trading?

    Dipende dalla tipologia di trading, dalla frequenza delle operazioni e dal capitale a disposizione. Leggete la recensione per maggiori informazioni.

    Ci sono alternative più convenieneti?

    Si, i Broker online senza commissioni permettono di risparmiare e di fare trading con investimenti molto piccoli.

    Qual è la migliore alternativa a IWBank?

    eToro è la migliore alternativa a IWBank. E’ un Broker senza commissioni e permette di fare trading automatico.

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