Directa SIM: conviene per fare trading? Come funziona, commissioni, opinioni

Questa recensione è dedicata a Directa, un canale di servizi digitali per gli investimenti, una realtà tutta italiana.

Si può dire che abbia l’onore e l’onere di portare con sé il vessillo dei precursori, visto che la sua prima piattaforma digitale risale al 1998.

In quell’anno i primi investitori del web hanno cominciato a lavorare da remoto con le banche di tutto il mondo.

Come scoprirai in questa recensione di Directa, però, se sei un trader alle prime armi potresti non trovare in questo broker ciò di cui hai bisogno per iniziare al meglio.

Se vuoi investire online sui mercati, infatti, hai bisogno di una piattaforma che ti sappia consigliare e sostenere soprattutto quando sei all’inizio, quindi più inesperto e vulnerabile. Questa piattaforma, messa a disposizione da un broker, sarà il tuo tramite con i mercati finanziari e ti darà tutto il necessario per riuscire meglio nell’attività di investimento.

Come scegliere la piattaforma giusta? Ti daremo qualche consiglio, parlando di nomi come eToro, piattaforma di investimento online che tra le altre cose ti permette anche di copiare le operazioni di altri trader più esperti.

In questo modo, per dire, un principiate può ottenere da subito gli stessi rendimenti di trader navigati, in rapporto ovviamente al capitale investito

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Piattaforma:	🏛 Directa
❓ Cos’è:	SIM
⌨️ Piattaforme disponibili	dLite, Darwin, Classic, Visual Trader, Touch Trader
💸 Commissioni:	Proporzionali / Fisse / Digressive
❌ Conto demo gratuito:	Sì, limitato a 15 giorni
📱 App mobile:	Sì
💻 Migliori alternative:	eToro / XTB / Capex

Cos’è Directa SIM?

Uno degli aspetti che più ci piace di Directa investimenti è che parliamo di una piattaforma di trading online e broker italiano al cento per cento.

Operativo dalla metà degli anni Novanta, ha in poco tempo guadagnato spazio e attenzione nel mondo degli investimenti, arrivando ad essere uno dei pionieri degli investimenti online nel Bel Paese.

Sarà proprio Directa a lanciare una prima piattaforma digitale per investitori, consentendogli l’accesso da remoto alle borse di tutto il mondo.

Un processo che ha visto questa realtà crescere in maniera esponenziale e a ritmo costante. Arrivando ad oggi, in cui mantiene viva la fiamma di 20.000 clienti e continua a fornire a tutti i loro i suoi ottimi servizi per il brokeraggio.

L’acronimo SIM posto nel nome sta per società di intermediazione mobiliare, a designare una società per azioni che svolge attività legate all’intermediazione mobiliare e ai servizi di investimento.

Come funziona Directa per fare trading?

Il funzionamento di Directa potrebbe destare qualche piccola preoccupazione a chi non sa bene districarsi tra più piattaforme. Anche se va detto che è proprio la multifunzionalità offerta ad essere il fiore all’occhiello di questo sito.

Innanzitutto, devi sapere che Directa offre la possibilità di lavorare sia con piattaforme attive da fisso, ovvero da PC, sia con piattaforme che operano su mobile e fisso in contemporanea.
La scelta è tutta nelle tue mani.

Facciamo qualche nome, così da cominciare a schiarire un po’ le idee:

• dLite, piattaforma usata da chi ha il desiderio di fare investimenti continuamente e/o di controllarli in ogni momento, sia che sia al proprio pc o in giro, magari durante un bel aperitivo.
• Base, Darwin, flashBoard sono alcune invece delle opzioni dedicate a chi ama fare il proprio trading da casa, con una rete fissa.
• Touch Trader è un’altra offerta ideata per gli investitori in movimento, che hanno bisogno di lavorare da mobile in qualsiasi istante della giornata, per agire in ogni momento con velocità sui titoli sui quali hanno investito.

Si possono avere tutti questi servizi senza installare alcun  software. Inoltre tutti i servizi di investimento sono compatibili con i principali sistemi operativi (Mac, Windows, etc.).

Sono tutti gratuiti e le piattaforme sono integrate tra loro. Quindi se decidiamo di usare uno di questi supporti per un investimento, si può star sicuri che le stesse operazioni si troveranno disponibili anche sui dispositivi mobili.

Passiamo ora al confronto con altre piattaforme di investimento online, per capire quali pregi offrono rispetto a Directa.

Directa: le migliori alternative

Piattaforme come Directa non sono bancarie, ma offrono comunque servizi simili a Hello Bank, Clarisbanca, Widiba, Trading Bancoposta o BinckBank.

Esistono però alcune alternative a Directa che sono altrettanto sicure e forse anche più valide sotto l’aspetto dei servizi per gli utenti. Parliamo di piattaforme come XTB o eToro.

Ora parleremo nel dettaglio di questi broker, confrontandoli con una realtà come Directa, che necessita dell’apertura e del possesso di un conto per potervi cominciare a investire.

Per non parlare delle commissioni di trading che impone.

eToro

Partiamo da eToro, il broker più famoso del momento, che ha basato tutto il suo successo sulle sue capacità di recruiting.

Offre sempre servizi innovativi e utili ai suoi clienti, i quali sanno in ogni momento di poter contare su un canale di investimenti che tiene in considerazione prima di ogni altra cosa la soddisfazione dei suoi utenti.

Il boom di eToro si è visto negli anni passati, quando tra i primi al mondo ha scelto di specializzarsi in criptovalute, qualche tempo prima che Bitcoin si facesse conoscere al grande pubblico.

eToro è regolamentato da CySec, inoltre rispetta da sempre tutte i regolamenti finanziari imposti dall’UE, assicurando protezione e trasparenza in ogni ordine.

La sua interfaccia semplice, intuitiva, creata su misura per chi comincia da zero e il Social Trading sono la vera chiave del successo di questo broker.

Il Social Trading non è un’idea del tutto originale da parte di eToro poiché si basa sul Copy Trading, strumento imprescindibile per molti nuovi investitori.

Gli appartenenti alla categoria dei piccoli investitori o a quella di quelli che cominciano da poco, avranno attraverso eToro la possibilità di osservare le mosse dei migliori investitori.

Oltre a questo c’è la possibilità di copiare per intero le loro operazioni. Potrai cominciare quindi a fare investimenti dal primo momento e accumulare fin da subito dei profitti anche senza conoscere le basi del trading.

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XTB

Continuiamo il nostro viaggio nel percorso dei broker non bancari parlando di XTB.

Tutti, ma proprio tutti, quelli che fanno parte del mondo degli investimenti (mercati, investitori, analisti ecc ecc) sanno bene chi è XTB.

Il suo ruolo nel campo del trading è importante, infatti in poco tempo è riuscito a guadagnarsi il rispetto e l’attenzione di molti traders grazie alla qualità e alla sicurezza dei suoi servizi.

Oltre a questo, quel che veramente attrae di questa realtà è la possibilità di cominciare un percorso di formazione.

La piattaforma, come spesso accade nei broker non bancari, è formata per essere immediata e d’aiuto a chi possiede meno esperienza.

La funzione di coaching offerta da XTB è totalmente gratuita e parte da un corso di investimenti online tra i migliori (scopri qui il corso gratis di XTB).

Grazie a questo corso i nuovi arrivati possono capire al meglio in cosa consiste investire online. Inoltre puoi conoscere i mercati, capire come funzionano gli asset e chi sono gli interpreti di questo mondo.

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Capex

Capex è la migliore scelta possibile per chiudere questo percorso di confronto tra broker bancari e non.

I suoi servizi chiariscono in maniera netta e definitiva perché dovresti scegliere un broker non bancario a discapito di uno bancario (come Cariparma Nowbanking).

Capex, infatti, mette a disposizione dei propri iscritti tutta una serie di strumenti che dimostrano elevata attenzione alle esigenze anche dei trader meno esperti. Capex Academy, ad esempio, è un corso di trading per principianti che ti permette di imparare a muoverti sui mercati riducendo al minimo i rischi.

Tutto ciò che imparerai potrà essere messo in pratica con il Conto Demo, un conto dove le azioni che svolgiamo sono vere, con successi e perdite, ma usando solamente denaro virtuale. L’investitore può quindi fare pratica senza perdere nulla.

Capex però offre anche molto altro. Un esempio sono i servizi di Trading Central, anch’essi totalmente gratuiti.

Parliamo di notifiche in tempo reale generate direttamente dalla collaborazione della piattaforma con una delle più importanti e famose agenzie di analisi finanziaria al mondo (Trading Central, appunto), la quale per i suoi servizi si fa solitamente pagare, mentre qui li potrai avere in maniera gratuita.

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Directa: servizi di trading

Sulla piattaforma di Directa ci sono molte opzioni per gestire gli investimenti. Si ha la possibilità di eseguire immissioni, modifiche e revoche di ordini molto velocemente.

Si possono osservare le quotazioni dei titoli attraverso la modalità push tick by tick e usare l’opzione Stop Loss, che protegge il nostro capitale, evitando di vederlo perduto in una sola volta a causa di un cattivo investimento. E’ possibile operare in marginazione (sia long che short) con tutti i vantaggi e i rischi del caso.

Inoltre, a nostra disposizione ci saranno i classici servizi come la possibilità di visualizzare grafici intraday e storici di indici e titoli.

Si può inoltre verificare l’esatta cronistoria di ogni ordine, in modo da avere sempre a portata di mano ogni dettaglio delle nostre negoziazioni.

Directa: commissioni

Parliamo di costi di commissione, la nota dolente che accomuna tutti i servizi di brokeraggio vecchio stampo.

Da questo punto di vista possiamo spiegare la politica interna di Directa semplicemente parlando dei suoi profili commissionali:

• Proporzionale: con una percentuale che varia a seconda del controvalore negoziato.
• Fisso: paghiamo una commissione fissa, che non cambia, al di là del controvalore e del numero di operazioni effettuate.
• Digressivo:  da scegliere solo se si è interessati a fare operazione intraday, poiché prevede un costo di commissioni che si forma a seconda del numero di operazioni giornaliere effettuate. Più ne fai, meno paghi.

Se non fosse ovvio, prima di decidere qual è il nostro profilo, dobbiamo innanzitutto aprire un conto con Directa.

Questa operazione non ha alcun costo, sia al momento dell’apertura, che della chiusura. Non sono previste neppure spese per il mantenimento del conto, né per la custodia dei titoli.

Ora hai due possibilità contrattuali davanti a te, devi scegliere attentamente qual è la migliore per te.

Se l’apertura diretta, che ti permette di registrarti comodamente online e di allacciare un conto bancario di contropartita. Oppure fare una apertura indiretta, andando di persona ad aprire un conto bancario presso una delle banche convenzionate Directa.

Directa non ha al suo interno il servizio Multicurrency, questo vuol dire che puoi depositare e possedere in portafoglio soltanto fondi in euro.

Ogni qualvolta vorrai fare una operazione in valuta estera, Directa effettuerà una conversione automatica basata sul tasso di cambio in vigore al momento.

Noi sconsigliamo sempre di operare con broker che chiedono un conto bancario come Webank e IWBank perché ci sono costi da sostenere.

C’è anche da dire che sconsigliamo anche Robinhood che, pur non applicando commissioni esplicita, ha politiche poco trasparenti attualmente sotto inchiesta da parte della autorità di borsa USA.

Directa demo

Analizzando le opportunità offerte dai vari broker alternativi a Directa, abbiamo nominato la possibilità di usufruire di un conto demo gratuito per testare le loro piattaforme.

Questo strumento, spesso guardato in maniera marginale, rappresenta invece un plus non indifferente nella scelta del broker con cui operare.

Il conto demo infatti è un passo obbligato per i principianti e non solo, perché permette di:

• prendere confidenza con la piattaforma (molti broker mettono a disposizione una piattaforma proprietaria, dotata quindi di interfaccia e caratteristiche proprie);
• mettere alla prova previsioni e strategie, così da verificarne l’efficacia.

Directa offre un conto demo? La risposta è il più classico dei “sì, ma…”.

Il broker infatti permette ai nuovi iscritti di registrarsi in modalità demo, mettendo a loro disposizione una versione di prova del conto che risulta però essere fortemente limitata.

La demo di Directa ha una validità di soli 15 giorni e mette a disposizione un plafond di denaro virtuale di 100.000 dollari. In questo modo hai la possibilità di dedicarti al trading simulato su mercato azionario italiano, mercati azionari americani, Forex e CFD su indici e commodities.

Più che una demo, si tratta quindi di un semplice assaggio dei servizi del broker. Nel caso tu fossi un trader alle prime armi, potresti trovare più adatta a te l’offerta dei broker CFD che abbiamo analizzato.

Il motivo? I loro conti demo, oltre ad essere gratuiti, sono anche illimitati e privi di vincoli. Ciò significa che non avrai una durata prestabilita ma sarai tu a scegliere quando il tuo periodo di prova sarà finito. Nel caso in cui dovessi terminare il denaro virtuale a tua disposizione, potresti ricaricare il tuo conto con un nuovo plafond, sempre a costo zero. Inoltre, al termine della prova, non avrai alcun obbligo di versamento per passare ad un conto reale.

Directa opinioni e recensioni

Prima di concludere, diamo un’occhiata alle opinioni rilasciate dagli utenti che hanno avuto modo di provare i servizi di Directa.

Per ottenere una panoramica completa, ci siamo affidati ai feedback rilasciati su TrustPilot, prestigioso portale che raccoglie proprio le opinioni e le recensioni degli utilizzatori di Directa e pubblicate nel corso degli anni.

La valutazione generale di Directa è di 3,6/5, definita dal portale come Accettabile.

Le prime recensioni che troviamo si pongono già in antitesi tra loro. Accanto ad un utente estremamente soddisfatto, che definisce il servizio:

professionale e attento alle esigenze dei clienti

troviamo chi, senza mezzi termini, ci parla di:

Un vero disastro, mercato US in ritardo da una settimana, e si è soggetti ad un cambio di valuta anche dopo l’acquisto di titoli US

Problemi tecnici che ritornano anche in altre recensioni, dove troviamo anche un confronto con altri broker:

Pessima esperienza. Scattati eseguiti a valori non riscontrabili su nessuna altra piattaforma. Ci ho perso soldi senza poter far nulla. Faccio trading con un collega e impostiamo le stesse azioni, stop loss, prezzi limite, con Fineco non sono scattati, con Directa sì. Ma come è possibile che allo stesso prezzo Directa immetta l’eseguito e Fineco no? Sconsigliato.

In generale troviamo diverse contrapposizioni, tra chi si dichiara contento dei servizi ricevuti e chi invece ha riscontrato problemi che hanno rovinato non solo l’esperienza ma hanno inciso anche negativamente sui capitali.

Per completezza, segnaliamo che le piattaforme dei broker che abbiamo analizzato sono caratterizzate da un’elevata stabilità e reattività, che fa sì che gli ordini inseriti scattino sempre al momento designato.

Conclusioni

Una realtà come quella offerta da Directa non è assolutamente una truffa e non è pericolosa. Investire piccole somme attraverso le banche è assolutamente utile, poiché ci assicura sicurezza e protezione.

Eppure ha quel neo fastidioso, che non possiamo ignorare, rappresentato dalle commissioni. Queste non sono mai di aiuto quando sei un piccolo investitore con un piccolo portafoglio.

Rischi di vedere i tuoi guadagni sudati, sacrificati in parte o in toto ai costi di gestione.

Per questo, quando si comincia, è sempre meglio affidarsi ad un broker con zero commissioni per poi pensare, quando si è accumulati tanta esperienza e un buon capitale, di approdare su lidi diversi e comunque validi come quello di Directa.

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