Vanguard recensione completa: Fondi, commissioni, pro e contro

ATTENZIONE: Gli strumenti finanziari offerti da Vanguard sono pochi e sono orientati al lungo termine. Se siete interessati al trading online vi consigliamo di provare eToro, con un’offerta più ampia e una piattaforma più versatile:

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Vanguard cos’è?

Il Gruppo Vanguard è una delle maggiori società di investimento statunitensi al mondo, con un patrimonio in gestione che ha raggiunto i 7.000 miliardi di dollari.

La sua sede centrale si trova a Malvern, un sobborgo di Philadelphia, in Pennsylvania. La società è il più grande fornitore di fondi comuni di investimento e il secondo più grande fondo di investimento registrato (ETF), noto come fondo indicizzato o fondo a basso costo, dopo iShares di BlackRock.

La società fornisce anche servizi di intermediazione, contabilità, pianificazione finanziaria, gestione patrimoniale e servizi fiduciari.

Vanguard conviene?

Se state cercando una piattaforma online di intermediazione per mantenere le vostre posizioni a lungo termine, allora Vanguard potrebbe essere la scelta giusta. Questa piattaforma incarna i principi di investimento del fondatore John C. Bogle, che ritiene che il trading attivo sia poco utile, che le commissioni dovrebbero essere molto basse e che i nuovi investitori hanno bisogno di molte informazioni per poter investire in modo responsabile.

Se avete un obiettivo specifico, come crearvi una pensione integrativa o aumentare i vostri fondi sul lungo termine, e non siete interessati ai cambiamenti giornalieri del mercato, Vanguard può offrirvi quello che cercate.

Tuttavia, anche per gli investitori buy-and-hold, ci sono alcune limitazioni su Vanguard. Ad esempio, il processo per aprire un account può essere lento, dal momento che l’azienda esamina attentamente ogni richiesta prima di concedere l’accesso alla piattaforma. Inoltre, Vanguard non è progettata per il trading veloce e fluido, poiché l’azienda si concentra sull’investimento a lungo termine e non sulla speculazione.

Nonostante ciò, Vanguard può essere una buona scelta per gli investitori che hanno una chiara comprensione dei propri obiettivi a lungo termine e che desiderano approfondire la propria conoscenza sul comportamento dei fondi in cui investono. Tuttavia, se cercate un’esperienza di trading più moderna e brillante, potrebbe essere necessario cercare altrove.

La migliore alternativa a Vanguard

Potreste trovare in eToro una valida alternativa a Vanguard, perché l’esperienza di trading offerta è più completa e personalizzabile.

A differenza di Vanguard, il cui focus è solo sulla gestione di fondi sul lungo periodo, eToro mette a disposizione una piattaforma di trading che permette ai trader di negoziare sul breve termine, interagire, condividere strategie e idee e anche di replicare le attività di trader più esperti tramite una funzione brevettata chiamata Copy Trading.

Grazie a questo brevetto, con un semplice clic, potrete replicare i rendimenti dei trader che avrete scelto sulla piattaforma, ecco alcuni esempi reali:

I rendimenti passati non garantiscono risultati futuri.

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In aggiunta, eToro offre una vasta gamma di asset, come azioni, criptovalute, materie prime, indici, ETF e forex, che consentono ai trader di diversificare gli investimenti e ridurre il rischio. La piattaforma è facile da usare e intuitiva, rendendo il trading accessibile anche ai meno esperti.

La sicurezza dei fondi dei clienti è una priorità per eToro, che mantiene i fondi in conti separati per garantire la loro protezione in caso di problemi di solvibilità.

In conclusione, eToro offre un’esperienza di trading più flessibile e completa rispetto a Vanguard e potete iniziare con 50 euro e non con 3000, il deposito minimo necessario per accedere al fondo Vanguard.

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Vanguard Italia: Piattaforma

Se cercate una piattaforma di trading intelligente che offra una varietà di grafici, diagrammi e filtri, o una piattaforma che valorizzi l’impegno nell’investimento o promuova gli aspetti sociali dell’investimento, allora Vanguard potrebbe non fare al caso vostro. In questo caso vi consigliamo di accedere al conto Demo eToro e fare le vostre valutazioni in sicurezza:

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Vanguard offre una piattaforma di trading online piuttosto goffa e obsoleta. Ciò potrebbe essere dovuto al design della piattaforma che, come già detto, è stata progettata per promuovere gli investimenti a lungo termine piuttosto che il trading a breve termine e gli investimenti speculativi.

Anche se siete convinti dell’approccio buy-and-hold di Vanguard, potreste essere scoraggiati dall’aspetto della piattaforma di trading. Inoltre, il fatto di dover cliccare più volte su schermate diverse per passare dalle notizie su un particolare investimento all’interfaccia in cui è possibile acquistarlo può essere fastidioso per gli investitori abituati a collegamenti diretti.

La piattaforma di Vanguard dispone anche di due strumenti di filtraggio, ma non di filtri per le liste di controllo o per le opzioni. Eccoli nel dettaglio:

1. Filtro azioni: Questo filtro di Vanguard prevede tre opzioni di selezione predefinite: azioni a piccola capitalizzazione, azioni a grande capitalizzazione e azioni di valore. È possibile filtrare anche le azioni preferite e creare fino a cinque filtri personalizzati. Vanguard non può creare liste di controllo a causa della sua filosofia “buy and hold”.
2. Filtri per i fondi comuni: Questi filtri per i fondi comuni e gli ETF di Vanguard forniscono diversi filtri per creare un elenco di fondi comuni da confrontare. È possibile confrontare i fondi comuni e gli ETF singolarmente o tra loro in base al tipo di fondo, alla categoria , al gruppo , al rapporto di spesa e al rendimento totale.

Applicazione mobile Vanguard

L’applicazione mobile di Vanguard consente agli investitori di tenere traccia dei saldi dei loro conti e di vedere una panoramica del loro portafoglio, comprese le informazioni sulla performance di ogni partecipazione, la base di costo e le fluttuazioni giornaliere. L’applicazione consente inoltre agli investitori di effettuare operazioni e depositare assegni direttamente sul proprio conto.

Anche il trading è disponibile nell’app mobile, ma Vanguard non offre grafici azionari o ETF, e quando si fa trading, come per la versione web, ci si deve aspettare che tutti i prezzi siano in ritardo di almeno 20 minuti prima dell’apertura degli ordini.

Vanguard come funziona?

La piattaforma di Vanguard non riceve alcun pagamento per il flusso degli ordini (PFOF) ma prende le sue decisioni sull’instradamento degli ordini in base alla qualità dell’esecuzione, che viene valutata in termini di miglioramento dei prezzi e livello di servizio. Questa scelta potrebbe offrire un vantaggio ai clienti di Vanguard rispetto ad altri Broker.

Il PFOF consiste nell’instradamento degli ordini da parte di un Broker a un market maker di terze parti, in cambio di una compensazione per l’intermediazione. Questa pratica potrebbe fornire prezzi migliori o una maggiore velocità nelle operazioni, ma non garantisce un miglioramento effettivo nell’operatività.

Ordini di negoziazione su Vanguard

La piattaforma Vanguard non semplifica l’esecuzione di operazioni. È necessario fare clic su una serie di schede per trovare anche i campi di immissione degli ordini di trading.

La piattaforma di trading attuale è di per sé un po’ complicata e difficile da navigare in quanto richiede di inserire il nome o il simbolo dell’azione specifica o dell’ETF. Potete inserire ordini limite e ordini stop loss ma le quotazioni dei prezzi di Vanguard sono ritardate di almeno 20 minuti e questo è un grosso limite per chi è abituato al trading in tempo reale di eToro.

Vanguard azioni

In linea con la filosofia di investimento a lungo termine di Vanguard, ci sono alcune lacune nella gamma di offerte disponibili sulla piattaforma di questo broker. Le valute estere (Forex), i futures e le criptovalute sono alcune delle classi di attività assenti da Vanguard.

Se invece siete interessati alla azioni, ai fondi comuni, ad opzioni e obbligazioni potete trovarne in gran numero su questo intermediario finanziario.

Vanguard costi e commissioni

Questo colosso statunitense si è un po’ attardato nel passaggio alla rivoluzione del trading azionario senza commissioni, essendo stata una delle ultime grandi piattaforme di intermediazione online a eliminare le commissioni di trading. Tuttavia, la società offre da tempo la possibilità di negoziare senza commissioni i propri fondi comuni di investimento Vanguard e gli ETF.

La piattaforma non addebita commissioni o spese su oltre 3.000 fondi comuni di investimento di terze parti e sulla maggior parte degli ETF di terze parti nel settore, quando questi vengono negoziati online.

Inoltre, la piattaforma offre anche fondi comuni di investimento di terze parti che comportano commissioni di negoziazione. Tali commissioni possono variare a seconda del tipo di fondo e della piattaforma di intermediazione utilizzata. Ecco a quanto ammontano:

• Meno di 1 milione di dollari : $ 20 per operazione
• Da $ 1 milione a $ 5 milioni : $ 0 per le prime 25 operazioni $ 8 per operazione successiva
• Da $ 5 milioni in su : $ 0 per le prime 100 operazioni $ 8 per operazione successiva

Assistenza e consulenza Vanguard

Le negoziazioni di fondi Vanguard assistite da un Broker sono sempre gratuite, tuttavia, se si effettua una negoziazione assistita da un Broker di fondi di terze parti, viene prevista una commissione di $25. Detto questo, se il patrimonio con Vanguard supera il milione di dollari, la commissione assistita viene esentata.

La commissione per le negoziazioni di opzioni è relativamente alta ed è pari a $1 per contratto.

Inoltre, Vanguard addebita una commissione di servizio annuale di $20, la quale può essere facilmente annullata registrandosi per l’accesso sicuro al sito Web e optando per la consegna elettronica degli estratti conto.

Vanguard recensioni e opinioni

Le opinioni e le recensioni lasciate dagli utenti e dagli investitori che utilizzano Vanguard e la sua piattaforma sono prevalentemente positive, come potete vedere dallo screenshot qui sotto:

Per fornirvi maggiori informazioni a riguardo abbiamo riportato due di queste valutazioni, una positiva e una negativa, che lasceremo giudicare a voi:

Recensione positiva:

Esperienza nei servizi per gli investitori personali.
Avevo bisogno di un consiglio sul mio investimento pensionistico.
È stato fissato un appuntamento e ho ricevuto prontamente una chiamata dai servizi per gli investitori personali di Vanguard all’ora stabilita.
Le informazioni, i consigli e le scelte che mi sono state fornite sono state molto istruttive e utili.
Sicuramente più facile che parlare con la mia banca.

Recensione negativa:

Preferirei che Vanguard non si occupasse di questioni politiche controverse come ESG, cambiamenti climatici, ecc. per il denaro/i fondi dei propri clienti e gli investimenti sottostanti. Per favore lascia queste questioni ai politici e al pubblico in generale, e per favore non usare i nostri soldi per promuovere i tuoi scopi sociali.

Formazione Vanguard

Vanguard eccelle anche nelle aree della ricerca e delle risorse educative. La società di brokeraggio non offre il conto Demo, che consente agli investitori di testare le strategie con denaro finto, ma dispone di un sito web completo per la formazione degli investitori.

Le risorse educative offerte da Vanguard coprono argomenti di base e intermedi come gli investimenti, la comprensione dell’impatto delle tasse, il trading online e la determinazione della migliore asset allocation per le proprie esigenze e i propri obiettivi.

Tuttavia, gli investitori in cerca di strumenti di ricerca avanzati e di grafici che consentano loro di confrontare i titoli , non li troveranno su Vanguard, in questo caso dovreste propendere per la piattaforma di eToro, decisamente più completa.

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Alternative per investire

• Crowdestate
• Scalable Capital
• NinjaTrader
• Freedom24
• NAGA Trader
• TeleTrade
• IronFX
• eToro
• Pepperstone
• PIMCO

Vanguard pro e contro

Pro:

• Elevato livello di sicurezza
• Eccellenti risorse educative
• Gran numero di fondi comuni di investimento ed ETF Vanguard a bassissimo costo

Contro:

• Requisiti di investimento minimo relativamente elevati
• Commissione di opzioni per contratto superiore alla media
• Processo lento per aprire un conto
• Nessuna piattaforma di trading ad alta frequenza
• Nessuna frazione di azioni o ETF

Conclusioni

Vanguard è ideale solo per gli investitori a lungo termine e ben capitalizzati mentre è inadatta ai trader che desiderano operare a breve termine e vogliono iniziare con piccole somme di denaro.

Il colosso statunitense offre un’ampia gamma di fondi comuni d’investimento ed ETF a basso costo attraverso una piattaforma di intermediazione facile da usare, ma molto limitata.

Se cercate una piattaforma sicura, versatile, intuiva e con migliaia di strumenti finanziari disponibili, dovreste testare quella di eToro, anche in Demo, senza rischiare nulla:

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