BlackRock: conviene investire sui fondi? [Guida 2024]

Blackrock è la più grande società di investimento al mondo, con una grande offerta di fondi di investimento.

In questa recensione, spieghiamo come investire con Blackrock e quali sono i migliori fondi di investimento.

Per completezza, confrontiamo anche Blackrock con le migliori piattaforme di investimento del mondo.

Un esempio? La famosa eToro che ormai ha raggiunto i 30 milioni di utenti soddisfatti: perfetta anche per i principianti che possono copiare gli investitori di maggiore esperienza in modo semplice e intuitivo per ottenere i loro stessi rendimenti (in rapporto al capitale investito).

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📊 Società:	BlackRock Inc.
❓ Cos’è:	Fondo d’investimenti
💸 Capitale per investire:	2.000 €
👨‍🏫 Autonomia decisionale:	Assente
🏆 Migliori alternative:	eToro / XTB / Capex
💶 Capitale per iniziare:	50 €

BlackRock cos’è?

BlackRock Inc. (BLK) è la più grande società di investimenti al mondo, con quasi $ 8,7 trilioni di asset gestiti al 31 dicembre 2020.

Ma è anche un’azienda quotata alla borsa di New York e la sua capitalizzazione di mercato è di circa $ 106 miliardi.

Questa società fornisce servizi di consulenza e di investimento a clienti privati e istituzionali in tutto il mondo.

BlackRock è uno dei pionieri degli ETF (Fondi negoziati in borsa), avendo acquistato la linea di prodotti iShares da Barclays Global Investors nel 2009.

Da allora, gli ETF (che sono dei fondi negoziabili come dei titoli azionari) sono decollati, diventando il veicolo di investimento in più rapida crescita al mondo, ne sono un chiaro esempio gli ETF sul petrolio.

Per capire quanto è stata rapida l’espansione degli ETF basta pensare che 10 anni fa c’erano circa 900 ETF negli Stati Uniti, mentre ora ne possiamo contare oltre 2000.

A livello economico, 10 anni fa gli ETF statunitensi non raggiungevano il trilione di dollari mentre ora superano i 5 trilioni nei soli USA e i 7 a livello mondiale.

Come funziona BlackRock

I servizi offerti da BlackRock sono numerosi e di alto livello:

• consulenza sugli investimenti – come sappiamo si tratta del core business della società. Non è un caso se sia proprio da questa attività che BlackRock tragga i propri profitti maggiori (commissioni sulle consulenze e amministrazione sugli investimenti);
• miglioramento delle performance – migliore è il rendimento che BlackRock riesce a ottenere, maggiori saranno le commissioni che richiederà. D’altronde, se una società riesce a fare sovraperformare il tuo capitale, c’è da aspettarsi che chieda un riconoscimento per questo; quindi, il fondo riceve un riconoscimento: nel 2020 queste entrate hanno costituito il 7% del totale;
• sistemi tecnologici – di pari importanza sono i servizi di analisi e selezione della clientela, così da avere una lista di nominativi per banche, gestori patrimoniali e assicurazioni;
• distribuzione – BlackRock non è presente sul territorio in “prima persona” ma delega la gestione dei propri servizi ad una serie di istituti e agenzie convenzionate, i quali a loro volta versano delle commissioni alla stessa BlackRock per la licenza concessa.

Come investire con BlackRock

Le alternative d’investimento per i trader retail che vogliono approfittare delle capacità di BlackRock sono due:

• investire con la società
• investire nella società

Nel primo caso è necessario investire un capitale minimo di 2.000 €, affidando i vostri risparmi a BlackRock e rinunciando a qualunque autonomia decisionale in merito.

In alternativa è possibile comprare azioni BlackRock o quantomeno investire sui suoi fondi.

A livello pratico avete due opzioni che sono molto diverse fra loro ma le esporremo rapidamente:

• Le banche tradizionali
• I Broker CFD

Le banche tradizionali vi daranno la possibilità sia di comprare ETF che di comprare azioni ma per farlo dovrete aprire un conto titoli e pagare dei costi di tenuta conto, l’imposta di bollo e una serie di commissioni sugli investimenti che farete.

Con i Broker CFD non comprerete “fisicamente” le azioni o gli ETF di BlackRock ma potrete investire sulle oscillazioni di prezzo di questi titoli.

I vantaggi dei Broker CFD sono numerosi, vediamo i principali:

• Sono senza commissioni
• Non si paga l’imposta di bollo
• Permettono di puntare sia al rialzo che al ribasso
• Non necessitano di grandi capitali da investire
• Le piattaforme di trading sono facili da usare

Vediamo adesso dove comprare azioni o ETF BlackRock.

Dove comprare azioni BlackRock o ETF

L’elenco di Broker che abbiamo inserito nell’introduzione a questa recensione è un ottimo punto di partenza. Racchiude i principali intermediari che offrono i CFD (Contratti per Differenza) e sono in possesso di una licenza, spesso più di una.

Quando si fanno investimenti finanziari la sicurezza e l’affidabilità dell’intermediario sono fondamentali.

Le autorizzazioni CONSOB oppure CySEC di cui godono questi Broker sono una garanzia per gli investitori e tutelano i loro depositi.

Per restringere il campo abbiamo selezionato i Broker online più adatti ad investire su BlackRock: eToro, XTB, e Capex.

Vediamo nel dettaglio le loro caratteristiche:

eToro

eToro non poteva che essere la nostra prima scelta, si tratta di un Broker con oltre 20 milioni di iscritti e rappresenta una scelta perfetta sia per gli ETF che per le azioni, grazie ai suoi numerosissimi CFD.

La sua licenza CySec è una conferma di sicurezza e affidabilità ma è la sua piattaforma di trading che lo ha reso così famoso.

Ecco come appare il titolo BlackRock nella piattaforma di trading eToro:

Come si fa a comprare azioni BlackRock o ETF con eToro?

• Registratevi su eToro
• Accedete al conto Demo o a quello reale (depositando almeno 50 €)
• Selezionate il CFD di BlackRock o dell’ETF che vi interessa e cliccate su “Investi”
• Decidete se comprare o vendere e quanto puntare nell’operazione

Prova la piattaforma eToro

Spesso gli investitori sono attratti dai sistemi di trading automatico e anche in questo settore eToro non si è fatto trovare impreparato.

Ha realizzato uno strumento alternativo davvero efficiente: il Copy Trading.

Questo sistema permette di copiare i trader più esperti, scelti da voi su eToro.

Il Copy Trading ricopierà sul vostro conto tutte le operazioni fatte da questi investitori esperti e in questo modo otterrete due grandi vantaggi:

• Replicherete i rendimenti di questi trader esperti
• Imparerete le loro strategie di trading

Ecco alcuni esempi di trader che potreste copiare, presi dalla sezione “Persone” di eToro:

I risultati passati non sono garanzia di rendimenti futuri.

Clicca qui e scegli quali trader copiare

Per saperne di più, puoi leggere la nostra guida che spiega come funziona eToro.

XTB

XTB è considerato un intermediario che si preoccupa prima di tutto dei risultati dei suoi investitori.

Ha ottenuto una regolare licenza CySEC, valida in tutta Europa e ha realizzato quello che sarebbe poi diventato il Corso di Trading di livello base, uno dei più apprezzati al mondo.

Si tratta di un corso che insegna le regole di base del trading online oltre alle strategie più efficaci, ma senza troppi tecnicismi e arricchendo il tutto con esempi pratici.

Il corso è gratuito, accessibile subito dal link qui sotto:

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Per offrire il massimo delle opzioni ai suoi utenti, XTB offre ben due piattaforme di trading, entrambe gratuite, con le quali potrete investire su BlackRock o sugli ETF:

• La xStation 5è una piattaforma molto professionale, completa e ricca di indicatori di ogni genere.
• La Piattaforma Web è semplice, intuitiva, rapida e accessibile da qualsiasi dispositivo, senza installare nulla.

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Per comprare azioni BlackRock o ETF con XTB dovrete semplicemente seguire questi 4 step:

• Registratevi su XTB
• Scegliete la piattaforma di trading
• Selezionate il CFD BlackRock o l’ETF di vostro interesse e cliccate su Acquista (o su Vendi per vendere allo scoperto)
  Decidete l’importo da investire.

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Capex

Capex rappresenta un’interessante alternativa d’investimento per chi vuole iniziare a fare trading con capitali contenuti, con la possibilità al tempo stesso di investire anche sugli asset legati al gruppo BlackRock.

Qui infatti sono disponibili numerosi CFD ed ETF, che possono essere negoziati su una piattaforma apprezzata, reattiva e stabile come MetaTrader.

Per chi non ha molta esperienza, Capex ha predisposto un corso di trading base che contiene tutte le nozioni necessarie per investire in sicurezza. Il vantaggio principale è quello di permettere a chiunque di imparare con i propri ritmi, attraverso lezioni tanto semplici quanto esaustive nei contenuti.

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Non dimentichiamo, infine, che Capex offre un servizio che rappresenta un’alternativa interessante a chi cerca consulenze d’investimento ma non vuole (o non può) impegnare grandi capitali. Bloggers Opinion è infatti uno strumento prezioso, che aiuta a monitorare strategie e performance dei migliori trader secondo dati raccolti da fonti verificate di settore.

Anche se non riceverai una consulenza diretta, avrai la possibilità di verificare come si muovono i migliori trader al mondo, così da adeguare le tue strategie alle loro. Potrai inoltre incrociare i risultati emersi da queste analisi con i Segnali di Trading gratuiti che Capex mette a disposizione di tutti gli iscritti, così da conoscere sempre i momenti migliori per entrare a mercato.

Tutti gli strumenti di Capex sono disponibili anche in modalità demo gratuita e priva di rischi.

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BlackRock: i fattori chiave

Stiamo descrivendo la più grande società di investimenti al mondo ma quali sono i fattori chiave che rendono BlackRock così interessante?

Eccone alcuni che fanno capire perché molti investitori sono così interessati a questo titolo e agli ETF che compongono il paniere di BlackRock:

• BlackRock opera come un unico segmento di business, come se fosse un solo fondo gigantesco.
• L’azienda ricava la maggior parte delle sue entrate dalle commissioni di consulenza e amministrazione sugli investimenti, lasciando i profitti agli investitori.
• Di recente BlackRock ha completato l’acquisizione da $ 1,05 miliardi della società di indicizzazione Aperio, per migliorare i rendimenti.

Questi sono solo alcuni dei fattori che dovreste valutare se pensate di investire su BlackRock o sui suoi ETF, ma andiamo avanti con la nostra recensione.

BlackRock Italia

Forse in pochi sanno che Blackrock rappresenta il maggior investitore straniero in Italia.

Anche se la società madre ha sede a New York infatti, per un terzo del suo fatturato, investe in Europa.

Ma qui non si tratta solo di denaro ma anche di potere decisionale. BlackRock ha una tale disponibilità economica da poter influenzare le decisioni che cambiano le sorti economiche di un’intero paese.

BlackRock competitors

Un recente studio condotto da analisti di Bank of America e da Morningstar ha previsto che gli ETF raggiungeranno i $ 50 trilioni di capitale investito entro il 2030 (a livello mondiale).

Ecco che la leadership di BlackRock diventa ancora più importante, visto che possiede la quota di mercato più grande in assoluto di questi fondi con il 40% del totale.

Seguono alcuni dei competitors più agguerriti:

• Vanguard con circa il 18%
• State Street con circa il 12%

BlackRock fondi di investimento

Di seguito mostriamo un elenco dei primi 10 fondi ETF BlackRock in ordina di grandezza:

1. iShares Core S&P 500 ETF
2. iShares Core MSCI EAFE ETF
3. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
4. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF
5. iShares Russell 2000 ETF
6. iShares Core S&P Small-Cap ETF
7. iShares Russell 1000 Growth ETF
8. iShares Core S&P Mid-Cap ETF
9. iShares MSCI EAFE ETF
10. iShares Russell 1000 Value ETF

Molti di questi ETF sono disponibili anche sulle piattaforme dei Broker CFD che abbiamo presentato in questa recensione di BlackRock. Al termine della guida troverete i link per registrarvi gratuitamente.

Miglior fondo BlackRock

Il miglior fondo BlackRock è l’iShares Core S&P 500 ETF.

Gestisce un asset di 27,1 miliardi di dollari e rappresenta una raccolta di oltre 3500 azioni, circa 7 volte l’indice S&P 500.

Questo lo rendo molto ben bilanciato, un ottimo indicatore dell’economia statunitense nel suo complesso.

Rendimento fondi BlackRock

BlackRock può vantare circa $ 8,6 trilioni di asset in gestione, il 17% in più rispetto a un anno fa. Nel quarto trimestre, l’azienda ha avuto un flusso di $ 127 miliardi nei suoi fondi, più o meno come l’anno precedente.

I più popolari sono stati i suoi fondi negoziati in borsa (ETF) iShares, che hanno registrato un incremento degli investimenti per 78 miliardi di dollari nel trimestre.

Le performance del titolo BlackRock sono state guidate proprio dall’incremento di questi fondi. L‘utile netto è aumentato del 19% a $ 1,5 miliardi, o $ 10,02 per azione, mentre i ricavi sono aumentati del 13% a $ 4,5 miliardi con commissioni di consulenza sugli investimenti che rappresentano $ 3,4 miliardi di quel totale di entrate.

Lo scorso anno l’utile netto è balzato del 10% a $ 4,9 miliardi, mentre i ricavi sono aumentati dell’11% a $ 16,2 miliardi anno su anno.

Opinioni Finali

BlackRock è una società efficiente e molto ben gestita che rappresenta un’ottima opzione di investimento.

Detiene un rendimento del capitale proprio di circa il 15% e un margine di profitto di circa il 30%.

Il bello di BlackRock è che permette di valutare molte opzioni di trading, sia negoziando direttamente il titolo azionario che puntando agli ETF che gestisce.

Vista la crescita costante di questi Fondi negoziati in Borsa negli ultimi anni, BlackRock rappresenta un titolo da tenere sempre presente quando si vuole investire sui mercati, perché offre delle indicazioni molto precise sull’andamento degli investimenti in tutto il mondo.

Sia che vogliate investire in azioni BlackRock, sia che vi interessi creare un portafoglio di ETF fra quelli a maggior rendimento gestiti dalla gigantesca “Roccia Nera”, dovete pianificare una strategia.

Il miglior modo per farlo è utilizzare i conti Demo che permettono di fare pratica e ottimizzare una strategia di trading senza correre alcun rischio.

I Broker che abbiamo proposto come intermediari adatti a negoziare il titolo BlackRock o gli ETF offrono tutti un conto Demo gratuito, ecco i link per accedere:

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Domande frequenti