PIMCO società di gestione fondi comuni: Rendimenti e commissioni

PIMCO sta per Pacific Investment Management Company, LLC, un enorme hedge fund con sede a Newport Beach, in California, appena a sud di Los Angeles. L’azienda gestisce oltre $ 2,5 trilioni di asset dei clienti e dispone di 734 fondi separati. Ha un team di oltre 700 consulenti finanziari professionisti che aiutano a far funzionare l’enorme agglomerato finanziario.

In questa recensione vedremo nel dettaglio come funziona PIMCO, cosa offre, come accedere a questi fondi, quanto costa, che rischi ci sono e quali sono i rendimenti attesi.

PIMCO – Tabella riepilogativa:

PIMCO società

La Pacific Investment Management Company è stata fondata nel 1971 e da allora opera a Newport Beach. L’azienda è una filiale indiretta di Allianz , una società di servizi finanziari con sede in Germania.

La società statunitense fornisce servizi di gestione del portafoglio, ricerca e negoziazione a diversi tipi di clienti sparsi per il mondo, tra cui fondazioni, fondi pensione, piani pensionistici, attività di tesoreria aziendale, governi, fondi sovrani, compagnie assicurative, investitori istituzionali, istituzioni finanziarie, intermediari e investitori al dettaglio accreditati.

PIMCO come funziona?

Quando si tratta di investire e gestire denaro, PIMCO cerca di trarre vantaggio dalle previsioni macroeconomiche, dall’analisi settoriale globale, dall’analisi patrimoniale e dai rigorosi processi di gestione del rischio. Tuttavia, le strategie specifiche variano a seconda del tipo di fondo o di prodotto finanziario su cui ci si concentra.

Ad esempio, quando investe nei mercati emergenti , l’azienda utilizza l’analisi del rischio paese per paese, considera le relazioni commerciali fra gli stati coinvolti, effettua visite di controllo e incontra persino funzionari governativi, dirigenti d’azienda, accademici e politici.

Se si dovesse descrivere la strategia di PIMCO in materia di investimenti, potremmo definirla “integrata”.

I maggiori fondi PIMCO

Ecco alcuni dei maggiori fondi PIMCO:

PIMCO Global Credit Opportunity Masterfund LDC

• In gestione: $21,730,166,805
• Investimento minimo: $5,000,000

Tactical Opportunities Masterfund Ltd. PIMCO

• In gestione: $9,432,786,158
• Investimento minimo: $5,000,000

PIMCO Absolute Return Strategy V Master Fund LDC

• In gestione: $8,527,286,236
• Investimento minimo: $5,000,000

LVS III Holding LP

• In gestione: $8,271,565,355
• Investimento minimo: $5,000,000

PIMCO Absolute Return Strategy IV eFund

• In gestione: $7,869,758,102
• Investimento minimo: $5,000,000

PIMCO obbligazioni

A fronte dell’acquisto di un’obbligazione, all’investitore vengono corrisposti interessi periodici detti cedole. Il pagamento della cedola, che può essere effettuato con cadenza trimestrale, semestrale o annuale, offre all’investitore un reddito regolare e prevedibile.

PIMCO income

Le strategie Income di PIMCO possono rappresentare una fonte di reddito regolare ma i flussi delle cedole non sono garantiti e la performance negativa delle obbligazioni può comportare una performance negativa nonostante il pagamento delle cedole.

Fondi PIMCO con cedola mensile

I fondi obbligazionari a cui abbiamo accennato nel paragrafo precedente possono offrire anche cedole mensili, ecco alcuni di questi fondi:

• GIS Income Fund
• GIS Euro Income Fund

L’obiettivo dei Fondi è la generazione di un reddito corrente compatibilmente con una gestione prudente degli investimenti. L’apprezzamento del capitale a lungo termine è un obiettivo secondario. Entrambi i Fondi investono prevalentemente in strumenti obbligazionari.

Rendimento fondi PIMCO

Ecco tre fondi comuni di investimento PIMCO che meritano particolare attenzione:

• PIMCO High Yield Municipal Bond Fund Classe A investe la maggior parte del proprio patrimonio in titoli di debito. PYMAX può investire in obbligazioni municipali investment grade e parte del suo patrimonio in obbligazioni di attività private.
  Questo fondo ha rendimenti annualizzati a tre anni dello 0,4%.
• PIMCO All Asset Fund Classe A ricerca il massimo rendimento reale unitamente alla conservazione del capitale. PASAX persegue il proprio obiettivo di investimento investendo la maggior parte delle proprie attività nella classe di azioni meno costosa di qualsiasi fondo a gestione attiva o smart beta (inclusi fondi comuni o fondi negoziati in borsa) del Trust, o PIMCO ETF Trust o PIMCO Equity Series.
  Questo fondo ha rendimenti annualizzati a tre anni del 4,1%.
• PIMCO RAE US Fund Classe A mira ad investire la maggior parte del proprio patrimonio netto in titoli di società economicamente legate agli Stati Uniti. I consulenti di PKAAX scelgono di investire in società in base ai requisiti di liquidità e capacità produttiva.
  Questo fondo ha rendimenti annualizzati a tre anni del 7,9%.

Commissioni PIMCO

Le commissioni per i fondi PIMCO sono addebitate al fondo stesso, non ai clienti dei fondi, come accade per molte società di gestione di hedge fund. Queste commissioni sono generalmente addebitate sulla base di una percentuale del valore di mercato totale delle attività gestite all’interno di ciascun fondo.

Le percentuali delle commissioni per i fondi privati ​​tendono a variare dallo 0,00% all’1,60%. Le spese amministrative tendono a variare tra lo 0,00% e lo 0,40%. L’azienda addebita anche commissioni basate sulle prestazioni di determinati fondi.

Come investire in fondi PIMCO

Potete investire in uno dei fondi PIMCO (come individui) solo se siete investitori accreditati.

E’ anche possibile investire direttamente sul mercato azionario acquistando un ETF o un fondo comune PIMCO, ma non direttamente sulla società, che non è quotata in borsa .

PIMCO investitori accreditati

Come avrete capito, solo gli investitori accreditati possono investire in fondi PIMCO.

Per essere accreditati dovete soddisfare almeno uno di questi requisiti minimi:

• $ 200.000 di reddito da lavoro ($ 300.000 per le coppie) in ciascuno degli ultimi due anni.
• Un patrimonio netto di $ 1 milione (meno il valore della residenza principale) .

PIMCO russia

Il gestore di fondi ha perso più di 400 milioni di dollari in derivati ​​di credito che fanno riferimento al debito sovrano russo. La perdita rappresenta un terzo di punto percentuale del valore totale di 124 miliardi di dollari dell’Income Fund di PIMCO, che detiene quasi tutte le posizioni di credit default swap in Russia.

PIMCO competitors

• BlackRock
• Vanguard
• Azimut
• Fidelity
• Schroders
• Wellington
• Capital Group
• Abrdn
• Jane Street
• Franklin Templeton
• Nuveen
• Putnam Investments
• Barings
• Invesco
• EXANTE
• Trade Republic
• Acorns
• Vivid
• IG Markets
• Fineco
• Moneyfarm
• Gimme5
• Libretto Smart

Alternative per investire

I principali motivi per cercare alternative a PIMCO sono due:

1. Non tutti possono farsi accreditare come investitori, chi è meno capitalizzato resta escluso.
2. La scelta di strumenti finanziari è limitata solo ai fondi PIMCO

Se volete investire in fondi, tramite i classici ETF (Exchange Traded Fund) che non sono altro che fondi negoziati in Borsa, ma anche in azioni, materie prime, valute, indici, ecc. potete sfruttare la versatilità dei migliori Broker online sul mercato.

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• C’è la possibilità di diversificare i vostri investimenti
• Le commissioni sono basse o del tutto assenti
• Potete aprire un conto con 50 o 100 euro
• Non dovete essere investitori accreditati

Ecco i migliori Broker per investire online:

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PIMCO pro e contro

Pro di PIMCO:

• Società regolamentata
• Ampia scelta di fondi d’investimento

Contro di PIMCO:

• Rendimenti bassi
• Soglie minime elevate
• Requisiti necessari per investire
• Commissioni alte

Conclusioni

PIMCO gestisce un’ampia varietà di classi di attività oltre agli hedge fund, come fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi di private equity. Tenete presente che gli hedge fund sono disponibili solo per gli investitori accreditati e questo limita l’accesso ai piccoli investitori.

Fortunatamente è possibile investire in fondi PIMCO anche tramite ETF e per farlo vi suggeriamo di usare uno dei Broker online che abbiamo suggerito in questa guida, sono sicuri, affidabili e senza commissioni di trading.

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