La compagnia fintech Scalable Capital è leader nella gestione digitale di risorse finanziarie in Germania e in molti altri paesi. Ha attirato l’attenzione di migliaia di investitori grazie alla sua strategia d’investimento ed è riuscita a raggiungere rapidamente la soglia del miliardo di capitale gestito.
Questo successo è in gran parte dovuto alla missione di SC di democratizzare la gestione dei patrimoni, offrendola a un pubblico più vasto, non solo ai ricchi investitori. Si tratta di un intermediario che offre investimenti in azioni e soprattutto ETF, non è un Broker per fare trading e in questa recensione vedremo di chiarire tutti gli aspetti riguardanti questa fintech.
Scalable Capital – Tabella riepilogativa:
| ⚙️ Tipologia |
Intermediario finanziario |
| 📊 Strumenti finanziari |
ETF |
| 📋 Commissioni |
0,75% pa + 0,19% pa costi ETF |
| 💸 Deposito minimo |
Nessuno |
| 📌 Licenze |
BaFin |
| 🖥️ Piattaforma alternativa |
eToro |
ATTENZIONE: Gli strumenti finanziari offerti da Scalable Capital sono pochi e non c’è una piattaforma di trading vera e propria. Se siete interessati al trading online vi consigliamo di provare prima il conto Demo di eToro, un Broker decisamente più versatile:
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Indice
Scalable Capital cos’è?
Questa società di robo-advisor fondata nel 2014 ha una sede a Monaco di Baviera, in Germania. In poco tempo, ha guadagnato il titolo di più grande asset manager in Europa con oltre 1,5 miliardi di euro gestiti per 50.000 clienti, affermandosi come leader del mercato tedesco.
La società ha attirato l’interesse di investitori di fama, tra cui BlackRock, Holtzbrinck Ventures e Tengelmann Ventures.
La fintech tedesca utilizza modelli di rischio proprietari per la sua gestione patrimoniale automatizzata, per assicurare una crescita del capitale sostenibile. Le partnership con ING e Siemens Private Finance hanno ampliato la base clienti, con Scalable Capital che gestisce i portafogli digitali per queste banche nell’ambito della clientela privata.
Scalable Capital è sicuro?
Questa istituzione finanziaria tedesca è regolamentata dalla BaFin. Questo significa che è soggetta alle regole della compensazione per le società di negoziazione di titoli. In caso di impossibilità per Scalable Capital di far fronte alle proprie obbligazioni derivanti dalle transazioni di titoli, la protezione per gli investitori è del 90% con un massimo di 20.000 EUR.
I fondi dei clienti non sono custoditi direttamente da Scalable Capital, ma da banche partner quali Baader Bank AG o ING. Pertanto, in caso di fallimento del gestore patrimoniale, i fondi non verrebbero toccati.
La sicurezza del vostro conto è garantita da diversi protocolli, l’app SC dovrà essere installata su un dispositivo con l’autenticazione a due fattori attiva.
Durante la registrazione riceverete anche un codice di backup che sarà utile in caso di perdita o cambio dello smartphone.
La società presta anche molta attenzione alla protezione dei dati, che vengono trasmessi in forma crittografata ai data center . L’infrastruttura è basata sulle più recenti tecnologie e sottoposta alle rigide normative tedesche.
La migliore alternativa a Scalable Capital
eToro è un’ottima alternativa a Scalable Capital perché offre un’esperienza di trading più completa e personalizzabile.
A differenza di SC, che si concentra solo sulla gestione patrimoniale automatizzata, eToro offre una piattaforma di trading che permette ai trader di interagire, condividere idee e strategie e persino copiare le attività dei trader più esperti.
Questa funzionalità brevettata, chiamata Copy Trading, vi permette di replicare i rendimenti dei trader selezionati da voi con un semplice click, ecco qualche esempio reale:
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Inoltre, eToro offre una vasta selezione di asset, tra cui azioni, criptovalute, materie prime, indici, forex e molto altro ancora, permettendo ai trader di diversificare i loro investimenti e ridurre il rischio. La piattaforma è intuitiva e facile da usare, rendendo l’investimento accessibile anche ai trader meno esperti.
Anche la sicurezza dei fondi è una priorità per eToro, che mantiene i fondi dei clienti in conti separati per garantire che i fondi siano protetti in caso di eventuali problemi aziendali.
In sintesi, eToro offre un’esperienza di trading più completa e flessibile rispetto a Scalable Capital, con una vasta selezione di asset, una piattaforma intuitiva e una solida protezione dei fondi.
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Scalable Capital Italia
Questa società finanziaria tedesca e piattaforma di trading non ha una sede in Italia, ma offre i suoi servizi anche agli utenti italiani tramite il sito web, tradotto anche nella nostra lingua.
Scalable Capital come funziona?
La gestione attiva del patrimonio è composta da tre componenti fondamentali:
- ETF,
- diversificazione,
- gestione dinamica del rischio.
Scalable Capital ha integrato questi elementi utilizzando un sofisticato algoritmo. Basato sulle informazioni fornite, l’algoritmo considera la conoscenza, l’esperienza, la tolleranza al rischio e gli obiettivi di investimento, e crea un portafoglio personalizzato.
Il portafoglio è diversificato a livello globale e mira alla crescita a lungo termine del capitale. La tecnologia interna lo monitora e lo gestisce 24 ore su 24, garantendo reazioni rapide e automatiche.
Strumenti finanziari
La società finanziaria tedesca si concentra sugli investimenti in ETF negoziati in Germania, che comprendono oltre 2.000 ETF. Questi ETF coprono un’ampia gamma di asset class come azioni, obbligazioni statali e societarie, proprietà, materie prime, mercato monetario e obbligazioni garantite.
In totale, SC ha accesso a oltre 12.500 titoli individuali provenienti da 90 paesi in tutto il mondo, con la maggior parte proveniente da Europa, Nord America, Asia e Russia.
Deposito a prelievo
I versamenti e i prelievi possono essere gestiti tramite la sezione “Pagamenti” del conto o dell’app.
Gli accrediti una tantum possono essere impostati come addebiti diretti tramite SEPA. In alternativa, potete trasferire manualmente l’importo sul conto di compensazione di Scalable Capital.
Il processo di accredito sul conto corrente potrebbe richiedere fino a 7 giorni lavorativi. In caso di chiusura del conto, sarà possibile vendere l’intero portafoglio.
Potete anche creare un piano di pagamento personalizzato tramite la sezione “Piano di risparmio” del vostro account. Impostate l’importo desiderato e dopo la conferma, il pagamento verrà elaborato il primo giorno lavorativo del mese, con le vendite di titoli effettuate automaticamente.
Scalable Capital robo-advisor
Si tratta di una piattaforma di investimento digitale, nota come robo-advisor, che fornisce servizi di investimento automatizzati ai clienti.
La società utilizza una combinazione di tecnologia e finanza quantitativa per investire in un portafoglio di exchange-traded funds (ETF) sulla base dei profili di rischio individuali dei clienti. La piattaforma è facile da usare e offre ai clienti accesso a una vasta gamma di investimenti diversificati caratterizzati da una gestione automatizzata del portafoglio.
Scalable Capital sostituto d’imposta
Scalable Capital non agisce come sostituto d’imposta. Gli investitori sono responsabili della dichiarazione dei redditi relativa alle plusvalenze dei loro investimenti. È consigliabile consultare un consulente fiscale per ulteriori informazioni.
Scalable Capital crypto
Con Scalable Capital, potete investire in criptovalute su borse regolamentate come Gettex o Xetra.
Le criptovalute sono custodite in un portafoglio freddo presso un istituto regolamentato. Le informazioni complete sulle singole monete e i prezzi delle criptovalute in tempo reale sono sempre disponibili.
Potete effettuare gli investimenti in criptovalute durante gli orari di negoziazione del Gettex e dello Xetra.
Gli ETP crypto sono sviluppati da CoinShares, che gestisce miliardi di dollari di attività per i suoi clienti ed è quotata al Nasdaq First North Growth Market. Questo significa che tutti i prodotti Crypto di Scalable sono supportati dal valore delle criptovalute sottostanti.
Ovviamente questo sistema rende gli investimenti in criptovalute piuttosto complicati e farraginosi, soprattutto se li confrontiamo con quanto offerto da eToro, che permette sia di comprare criptovalute in modo diretto e di conservarle nel wallet interno, che di negoziare i CFD delle principali risorse crittografiche.
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L’investimento in criptovalute è altamente volatile e non è regolamentato in alcuni paesi della UE. Nessuna tutela del consumatore. Possono essere applicate tasse sui profitti.
Scalable Capital costi e commissioni
L’apertura del deposito su Scalable Capital è gratuita e non verrà addebitato alcun costo per l’investimento iniziale.
I costi associati all’utilizzo di Scalable Capital sono due:
- 0,75% annuo per la gestione del patrimonio da parte della società finanziaria
- 0,19% annuo per i costi dei prodotti ETF forniti da altri fornitori.
Le commissioni includono la gestione del patrimonio, i costi di transazione e la gestione del deposito presso la Baader Bank. In totale, il servizio di Scalable Capital costa lo 0,94% annuo dell’importo dell’investimento.
Non ci sono ulteriori costi da sostenere, neanche per i depositi o per i prelievi.
Scalable Capital recensioni e opinioni
Le recensioni lasciate dagli utenti reali di Scalable Capital su trustpilot ci mostrano un giudizio complessivo appena accettabile, con oltre il 30% di valutazioni negative, come potete vedere nello screenshot qui sotto:
Scalable Capital formazione
Il sito web Scalable Capital offre molte risorse per migliorare la vostra conoscenza degli ETF e delle opportunità di investimento, tra cui un glossario, un blog, un podcast e alcuni webinar. È possibile anche richiedere una guida ETF in formato PDF da scaricare. La newsletter fornisce costantemente nuove informazioni sugli ETF, oltre a suggerimenti per investimenti redditizi e una valutazione corretta dei processi di investimento.
Se avete necessità di migliorare ulteriormente la vostra preparazione finanziaria vi consigliamo di accedere alla Trading Academy di eToro, una vera e propria accademia per investitori, offerta gratis dal famoso Broker online.
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Scalable Capital contatti e assistenza
Lo supporto clienti di Scalable Capital è solido. È disponibile un numero di emergenza durante la settimana dalle 9:00 alle 19:00. Potete anche raggiungere un membro del team tramite la chat dal vivo e la posta elettronica.
In alternativa, molte delle vostre domande comuni possono trovare in fretta delle risposte esaustive attraverso la vasta sezione di FAQ o i numerosi video tutorial nella libreria multimediale.
Ogni trimestre, riceverete un rapporto in formato PDF con una panoramica dettagliata del portafoglio. In questo rapporto, tutte le informazioni importanti su prestazioni, benchmark, operazioni effettuate e altre metriche chiave sono presentate in modo chiaro.
Leggi anche: Migliori broker azioni.
Alternative per investire
Scalable Capital pro e contro
Pro:
- Nessun deposito minimo
- Ampia scelta di ETF
Contro:
- Commissioni elevate
- Pochi asset disponibili
Conclusioni
L’offerta di Scalable Capital presenta molte opportunità d’investimento con una vasta selezione di classi di rischio e asset. Le commissioni, se paragonate con altri robo-advisor, sono nella media, ma diventano elevate se le confrontiamo con i classici Broker online come eToro.
La gestione dinamica del rischio di Scalable Capital è una caratteristica degna di nota, che non solo riequilibra, ma interviene attivamente nell’esecuzione di ogni strategia d’investimento. Questo è un vantaggio ma non offre un vero controllo sul proprio portafoglio, non vi permette di fare trading direttamente, state solo affidando il vostro denaro ad un “robo advisor”.
Se volete fare trading attivamente e avere accesso a migliaia di strumenti finanziari e non solo agli ETF, eToro può fornirvi tutto questo con una piattaforma davvero intuitiva e versatile. Per iniziare potete fare dei semplici test in Demo, senza rischiare nulla:
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FAQ
Scalable Capital è un servizio di gestione patrimoniale digitale che utilizza algoritmi di investimento per aiutare i clienti a gestire i loro patrimoni.
I costi associati a Scalable Capital sono limitati a due elementi: una commissione annuale dello 0,75% per la gestione patrimoniale da parte di SC e un costo annuo dello 0,19% per i prodotti dei fornitori di ETF. In totale, il servizio costa lo 0,94% annuo dell’importo dell’investimento.
Sì, il sito Web di Scalable Capital offre molte opportunità per ampliare la propria conoscenza sugli ETF e sulle opportunità di investimento, tra cui un glossario, un blog, un podcast e webinar.
Per diventare un cliente Scalable Capital, dovete avere almeno 10.000 euro da investire e un conto bancario in un paese dell’UE o dello Spazio economico europeo. Inoltre, dovete compilare il modulo di iscrizione sul sito Web di Scalable Capital e seguire la procedura di verifica della vostra identità.
