Gimme5 come funziona? Recensione e opinioni

Gimme5 è un’applicazione per investire che permette di cominciare a risparmiare con soli 5 €.

Ovviamente investire solo 5 € non consente nessun tipo di risultato concreto, ma è comunque una soglia d’ingresso talmente bassa da incoraggiare tutti gli utenti che non dispongono di grossi capitali e vorrebbero ugualmente fare dei piccoli investimenti per il futuro.

Gimme5 ha riempito un vuoto a cui nessuno aveva pensato prima e merita un approfondimento. In questa recensione vi mostreremo come funziona, cosa offre, quanto costa e che alternative ci sono sul mercato.

In questa recensione di Gimme5 spiegheremo nel dettaglio cos’è e come funziona e lo confronteremo anche con altre piattaforme di investimento più funzionali.

Un esempio? La famosa eToro che ha raggiunto l’incredibile soglia di 30 milioni di clienti soddisfatti perché è semplice da utilizzare ma soprattutto perché consente di individuare gli investitori che nel passato hanno ottenuto i migliori rendimenti e poi copiarli per ottenere i loro stessi risultati (in relazione al capitale investito):

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📈 Servizio:	Gimme5
❔ Cos’è:	Salvadanaio digitale e investimenti
❓ Come funziona:	Investimenti in fondi con il supporto di professionisti
⚖️ Sicurezza:	Licenza Consob
✔️ Migliori alternative:	Copy Trading di eToro
💶 Capitale minimo:	50 €

Gimme5 cos’è e come funziona?

Gimme5 parte da un’App e vi guida nel mondo dei fondi d’investimento con un approccio moderno e piacevole.

Il successo del servizio deriva dalla possibilità di iniziare risparmiando, come suggerisce il nome stesso, 5 € alla volta. Gimme5 è in mano ad AcomeA S.G.R., società vigilata dalla Banca d’Italia e autorizzata dalla CONSOB.

L’applicazione è disponibile per qualsiasi sistema operativo per smartphone e comunque Gimme5 ha anche un sito ufficiale per accedere e registrarsi.

Il funzionamento è semplice, ci si registra, tramite il sito o l’App, si inseriscono i propri dati personali e si segue la procedura di autenticazione per soddisfare le norme anti riciclaggio. Dopodiché si risponde ad una serie di domande relative agli obiettivi di risparmio e alla propensione al rischio.

Queste domande servono a delineare il livello di rischio/rendimento che siamo disposti a sopportare.

Ovviamente i rendimenti crescono man mano che il rischio aumenta.

Gimme5 offre un’ampia gamma di fondi che vengono selezionati in base alla tipologia di cliente, ai suoi obiettivi di risparmio, alla durata dell’investimento e alla propensione al rischio.

Gimme5 costi

I costi previsti per utilizzare Gimme5 sono tutto sommato contenuti. L’apertura del conto è gratuita e i prelievi costano 1 Euro ciascuno.

Una volta che inizierete ad investire, Gimme5 tratterrà una commissione di gestione che varia dallo 0,30% al 1%.

Nella tabella qui sotto vediamo la convenienza di Gimme5 rispetto ai fondi gestiti dalla società madre dell’App AcomeA:

Oltre a questo costo è prevista una cosiddetta commissione di performance. Se il fondo rende più dei rendimenti ottenuti in passato, Gimme5 trattiene un altro 0,20% su questa differenza di rendimenti.

Le movimentazioni di denaro hanno tutte un costo fisso di 1 €. Ogni anno c’è anche da pagare l’imposta di bollo che è dello 0,20% del capitale investito.

Ci sono delle alternative a Gimme5 che permettono di investire e non pagare le imposte di bollo, ma ne parleremo più avanti.

Gimme5 è sicura?

La sicurezza di Gimme5 è certamente di buon livello.

L’affidabilità della società di gestione AcomeA non è in discussione, si tratta di un gestore di fondi serio e altamente qualificato.

L’App offre gli standard di sicurezza delle applicazioni di questo genere. Opera con sistema di crittografia e lavora su protocolli SSL totalmente sicuri.

Rispetto alle classiche App bancarie, qui non ci sono carte di credito collegate e i trasferimenti di denaro si possono effettuare solo fra i conti dell’intestatario verificati in precedenza, quindi il rischio di intrusioni e furti è molto basso.

Gimme5 App

Diamo un’occhiata alla piattaforma messa a disposizione da Gimme5, per cercare di capire l’esperienza d’uso offerta.

Abbiamo detto che l’app è gratuita e disponibile sia per sistemi operativi Android, sia per dispositivi iOS.

Trattandosi della piattaforma principale per usufruire del servizio, vediamo cosa dicono gli utenti che l’hanno scaricata e la utilizzano regolarmente.

Le valutazioni in linea generale sono decisamente positive, gli iscritti sono soddisfatti del servizio offerto e della sua relativa semplicità. Gimme5, in pratica, mantiene quello che promette e permette di creare un salvadanaio digitale in maniera assolutamente sicura.

I problemi semmai arrivano andando ad analizzare l’aspetto tecnico: abbiamo riscontrato che un aggiornamento recente ha di fatto introdotto alcuni bug che hanno rovinato l’esperienza utente. Parliamo di problemi che affliggono ad esempio i grafici, non sempre aggiornati, oltre a diverse segnalazioni di crash, instabilità e disconnessioni continue degli account.

Ovviamente troviamo anche persone che si lamentano dei rendimenti offerti ma non conoscendo i capitali investiti non possiamo esprimerci a riguardo.

Tirando le somme, il servizio è valido ma dal punto di vista dell’esperienza utente ci sono diversi problemi di stabilità che potrebbero di fatto minare la resa complessiva. Probabilmente aggiornamenti futuri potranno risolvere i problemi emersi ma al momento non sappiamo quando questi arriveranno.

Gimme5: migliori alternative

Quando si parla di alternative a Gimme5, la prima che viene in mente è Moneyfarm, si tratta di un’altra App per investire che si rivolge però ad una clientela con maggiori disponibilità economiche.

Con Moneyfarm la cifra minima per iniziare a investire è 5000 €.

Ma le migliori alternative a Gimme5 fanno parte di una categoria di intermediari finanziari che offrono dei particolari contratti detti CFD (Contratti per Differenza)

Questi Broker CFD hanno dei costi addirittura inferiori a quelli di Gimme5 e offrono delle interessanti opportunità d’investimento.

Cercheremo di rispondere valutando attentamente cosa differenzia queste tipologie di intermediari finanziari.

In linea di massima possiamo dire che sono entrambi intermediari sicuri e regolarmente autorizzati da enti come CySeco o CONSOB.

I Broker CFD hanno dei costi leggermente inferiori rispetto a Gimme5 ma sono più adatti ad investimenti di breve e medio termine, mentre Gimme5 inizia a dare i suoi frutti lasciando un capitale investito per anni.

• Gimme5 gestisce in modo autonomo gli investimenti, voi dovrete solo impostare la soglia di rischio e decidere quanto investire.
• Con i Broker CFD c’è la possibilità di investire in modo più conveniente rispetto a Gimme5 e potrete anche fare investimenti diretti con il trading online se vorrete.

eToro

Iniziamo con il Broker che offre un sistema di investimento che rende la vostra esperienza simile a quella che avreste con Gimme5 ma a costi inferiori e con possibilità di rendimenti molto maggiori.

eToro è il Broker CFD che offre questo sistema chiamato Copy Trading.

Il Copy Trading permette di copiare gli investimenti di altri utenti della piattaforma (scelti da voi stessi in prima persona su eToro). Il sistema è innovativo e accessibile, anche per i trader meno esperti.

Il capitale minimo che dovrete investire è di 50 €, una cifra abbordabile anche se di poco superiore ai 5 € di Gimme5.

Come si usa il Copy Trading?

• Registratevi su eToro, è gratis
• Nella sezione Persone potete scegliere gli investitori da copiare, valutando il livello di rischio.
• Con un click il Copy Trading ricopierà gli investimenti fatti dai trader scelti sul vostro conto.
• Da questo momento otterrete gli stessi rendimenti di questi investitori, ovviamente sulla base del capitale investito.

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Inizialmente dovrete scegliere quali investitori copiare: meglio selezionarne dai 5 ai 10, così da differenziare i vostri investimenti.

I rendimenti possono essere davvero elevati ma prevedono anche un rischio maggiore, quindi scegliete con attenzione i trader da copiare, ecco alcuni esempi presi dal sito eToro:

I risultati passati non sono garanzia di rendimenti futuri.

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Trade.com

Se cercate una soglia di deposito bassa, vi proponiamo un Broker CFD che vi permette di aprire un conto con soli 100 €.

Trade.com offre una piattaforma per investire davvero semplice, che vi apre ai mercati di tutto il mondo.

Potrete investire in Azioni, Indici, Materie Prime, Forex, Criptovalute e ETF. Non ci sono commissioni e non ci sono bolli governativi, nessun costo nascosto.

Questa alternativa la proponiamo per quegli investitori che desiderano scegliere direttamente dove investire il proprio denaro.

Per iniziare è disponibile un ottimo Corso di Trading che vi guiderà passo-passo nel mondo del trading online, scaricatelo dal link qui sotto, è un ebook gratuito:

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Prima di depositare i 100 € potete fare pratica nel conto Demo gratuito fornita da Trade.com, è identico a quello reale ma non si rischia nulla!

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Gimme5 quanto si guadagna

Ora che abbiamo visto le caratteristiche offerte da Gimme5 e le principali alternative sul mercato, c’è una domanda che vi gira nella testa vero?

Quanto si guadagna con Gimme5?

Ovviamente non c’è una risposta univoca, questo intermediario vi permette di investire in diversi fondi, ottimizzati per diverse durate e diverse propensioni al rischio.

Ci sono fondi più sicuri che hanno rendimenti molto bassi e fondi con una maggiore componente azionaria, quindi più rischiosi ,che invece possono rendere maggiormente, ma non c’è niente di sicuro e di definito.

Per darvi una risposta basata sulle performance passate, abbiamo preso come esempio il primo fondo a breve termine proposto da Gimme5: AcomeA Breve Termine.

Questo fondo è strutturato per investimenti che vanno da 1 a 3 anni ed è composto da obbligazioni e titoli di stato. Il rischio è medio basso e qui sotto potete vedere il rendimento dal 1 gennaio 2019 al 1 gennaio 2020:

Il rendimento è stato del 7,17% in un anno e nel grafico viene confrontato con un fondo Merrill Lynch della stessa categoria che invece ha realizzato un imbarazzante 0,3%.

La scelta del fondo come abbiamo già detto, dipende da molti fattori , fra cui la vostra propensione al rischio e l’orizzonte temporale dell’investimento finanziario.

Gimme5 valuterà questi fattori basandosi sulle vostre risposte ad un form di valutazione, fate attenzione, rispondete in maniera sincera alle domande che vi vengono poste.

Nel prossimo paragrafo vi mostriamo i fondi che fanno parte dell’offerta Gimme5.

Gimme5 quale fondo scegliere

Gimme5 fa parte della AcomeA SGR S.p.A. , una società di risparmio gestito che propone un’ampia serie di fondi di investimento,

Ecco i fondi fra i quali potrete scegliere se deciderete di investire con Gimme5:

• AcomeA Breve Termine
  Investimento di breve-medio periodo e un livello di rischio medio-basso. Portafoglio : titoli di Stato e obbligazioni in euro.
• AcomeA Eurobbligazionario
  Investimento obbligazionario di medio periodo e con un livello di rischio medio. Componente obbligazionaria o monetaria superiore al 50% del portafoglio.
• AcomeA Performance
  Crescita di capitale nel medio periodo con un livello di rischio medio-alto. Portafoglio: oltre il 50% di obbligazioni o valute e fino al 15% azioni.
• AcomeA Patrimonio Esente
  Fondo flessibile in linea coi Piani Individuali di Risparmio (PIR). Azioni fino al 40% e strumenti obbligazionari e monetari fino al 100% del totale.
• AcomeA Patrimonio Prudente
  Crescita del proprio capitale nel medio periodo e con un livello di rischio medio. Portafoglio: azioni fino al 30% e strumenti obbligazionari o monetari fino al 100%.
• AcomeA Patrimonio Dinamico
  Crescita del proprio capitale nel medio-lungo periodo e con un livello di rischio medio-alto. Portafoglio : strumenti azionari fino al 50% e strumenti obbligazionari o monetari fino al 100%.
• AcomeA Patrimonio Aggressivo
  Crescita del proprio capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Portafoglio: strumenti azionari fino al 100% e strumenti obbligazionari o monetari, fino al 100%.
• AcomeA Globale
  Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Almeno il 70% delle attività investite in azioni di società di tutto il mondo.
• AcomeA Italia
  Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Investe almeno il 70% delle attività in azioni di società italiane.
• AcomeA Europa
  Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Investe almeno il 70% delle attività in azioni di società appartenenti al continente europeo.
• AcomeA America
  Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Investe almeno il 70% delle attività in azioni di società appartenenti al continente americano.
• AcomeA Asia Pacifico
  Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Portafoglio : il 70% azioni di società appartenenti al continente asiatico e dell’Oceania.
• AcomeA Paesi Emergenti
  Crescita del capitale nel lungo periodo e con un livello di rischio alto. Portafoglio : il 70% da azioni di società appartenenti ai paesi emergenti.

Note Finali

Gimme5 è un’App che permette di fare investimenti a lungo termine partendo da soli 5€.

Abbiamo esaminato le caratteristiche di Gimme5, i fondi a disposizione e i costi da sostenere.

Vi abbiamo anche mostrato una serie di alternative più economiche e con rendimenti potenzialmente più elevati, in modo che possiate scegliere in totale autonomia.

Con Gimme5 non si può operare in Demo, si possono solo valutare le performance passate. Con i Broker CFD invece potete utilizzare i conti Demo per valutare le piattaforme e il potenziale rendimento dei vostri investimenti, utilizzando soldi virtuali. Fate dei test in Demo, non ci sono rischi ed è tutto gratis!

Ecco i link ufficiali dei conti Demo offerti dai Broker CFD di cui abbiamo parlato:

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