Trade Republic è un Broker con sede a Berlino, in Germania, che permette di negoziare su migliaia di titoli e di mettere a punto dei veri e propri piani di risparmio partendo da soli 10 euro di deposito minimo.
In questa recensione descriveremo le caratteristiche di questo intermediario finanziario fondato nel 2015. Parleremo di costi, commissioni, piattaforma, app, bonus e tasse. Vedremo anche cosa pensano di Trade Republic gli utenti che lo utilizzano regolarmente.
Infine faremo un confronto con i migliori Broker sul mercato, così che possiate valutare quale di questi intermediari si adatta meglio alle vostre esigenze e al vostro stile di trading.
Ecco le caratteristiche principali di Trade Republic:
Indice
Trade Republic cos’è
Questo Broker online nasce a Monaco nel 2015 per merito di Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri e si sviluppa attorno a un’App di trading, seguendo il trend del momento che vede gli smartphone in testa all’usabilità degli utenti, anche dei trader.
Si rivolge ad una clientela giovane, che si affaccia agli investimenti e che vuole uno strumento versatile e intuitivo.
Trade Republic Italia
Trade Republic offre anche un sito in italiano e questa non è una cosa scontata, infatti molti altri Broker e piattaforme non considerano affatto importante la nostra lingua.
Con questo intermediario finanziario è possibile fare dei piani di risparmio, investire in azioni ed ETF, negoziare derivati e puntare sulle criptovalute, tutto da un’unica app!
Trade Republic è arrivata in Italia solo alla fine del 2021.
Trade Republic: Come aprire un conto
Trade Republic non offre un conto demo, quindi dovrete subito aprire un conto reale se volete utilizzare l’App, ecco come si fa:
- Scaricate l’App per iOS o Android
Scaricate l’App di Trade Republic dai rispettivi store Apple o Google e installatela nel vostro smartphone.
- Compilate il form
Inserite i dati personali richiesti dal form di registrazione.
- Verificate la vostra identità
Per soddisfare le stringenti normative europee dovete effettuare un processo di verifica KYC per confermare i vostri dati e la vostra identità.
- Fate il test di conoscenza ed esperienza finanziaria
Dopo aver fatto una videochiamata per verificare l’identità dovrete fare il test per verificare le vostre conoscenze finanziarie.
- Ora potete fare il primo deposito
Effettuate un deposito, bastano anche soli 10 euro per iniziare ad investire.
Pro e contro su Trade Republic
Prima di proseguire con la nostra recensione vediamo quali sono i pro e contro di questo Broker online.
Pro di Trade Republic:
- Deposito minimo basso
- Possibilità di investire in azioni ed ETF
- Licenza bancaria
Contro di Trade Republic:
- Non c’è un conto Demo
- Servizio clienti disponibile solo via email
- Non c’è alcuna formazione
Trade Republic è affidabile?
L’affidabilità di Trade Republic è confermata dalla supervisione della Banca Federale di Germania e dalla BaFin, l’Autorità Federale di Supervisione Finanziaria tedesca.
Questo significa che siamo di fronte ad un Broker sicuro e regolamentato, che segue le regole di protezione dei conti in maniera simile alle banche vere e proprie, con una garanzia che copre fino a 100.000 euro per ogni utente.
Trade Republic è regolamentato anche dalla nostra CONSOB, con il numero di autorizzazione 5130.
Trade Republic download app e piattaforma
Come abbiamo detto, Trade Republic ha puntato tutto su un’App di trading, pertanto la sua piattaforma principale sta all’interno del vostro smartphone.
L’applicazione è disponibile per i 2 sistemi operativi più usati al mondo: iOS di Apple e Android di Google e la potete scaricare gratis dai rispettivi store.
Per gli amanti dei dispositivi desktop, questo Broker offre anche una piattaforma per desktop, con le stesse funzionalità dell’App mobile.
Tramite l’App di Trade Republic potrete vedere i prezzi in tempo reale, negoziare sui mercati disponibili e contattare l’assistenza.
Strumenti finanziari Trade Republic
La scelta di strumenti finanziari all’interno dell’App Trade Republic è molto ampia, ci sono oltre 7.700 titoli azionari e 1.500 ETF italiani e internazionali.
Gli spread di questi strumenti negoziabili dall’App sono quelli del mercato tedesco Xetra. Ecco i principali mercati disponibili su Trade Republic:
- Borsa Italiana
- Nasdaq
- NYSE
- XETRA
- Euronext
In totale stiamo parlando di 32 mercati e oltre 50 criptovalute disponibili sulla piattaforma.
Trade Republic Piani di risparmio
Questo non è un Broker online come tutti gli altri, punta non soltanto al trading e alla speculazione ma anche al risparmio gestito.
Si tratta di una novità per il settore e lo mette in diretta competizione con servizi come Gimme5 o MoneyFarm, pur restando un Broker online a tutti gli effetti.
Potete dunque impostare dei piani di risparmio periodici basati su azioni ed ETF, a costi irrisori e con la sicurezza di un intermediario regolamentato.
Trade Republic costi e commissioni
I costi e le commissioni previsti da questo Broker sono molto bassi, ecco nel dettaglio quanto pagherete di commissioni su Trade Republic:
- Commissione forfettaria di 1€ per ogni operazione
- Nessun costo per deposito e prelievo
- Nessuna commissione di cambio
- La commissione di inattività non è prevista
Anche se non parliamo di un vero Broker senza commissioni, in effetti ci si avvicina parecchio.
Trade Republic tasse
Le tasse dipendono dai vostri profitti ma questo Broker non ha una sede legale in Italia, pertanto non può fare da sostituto d’imposta e “pagare le tasse al posto vostro”.
Ogni anno Trade Republic vi rilascerà un resoconto completo dei vostri investimenti e in base alle plusvalenze che avrete generato dovrete far calcolare dal vostro commercialista le tasse da pagare.
Con l’attuale normativa in vigore dovrete depositare il modulo D-6 a gennaio se avete posizioni aperte al 31 dicembre e il modulo 720 se superate i 50.000 euro.
La modulistica fornita da questo Broker è già precompilata e questo faciliterà le cose al vostro commercialista. Tenete conto che le tasse sulle plusvalenze in Italia sono del 26%.
Trade Republic deposito e prelievo
Il deposito minimo per i piani di risparmio è di 10 euro mentre non ci sono costi per effettuare depositi o prelievi.
I metodi di deposito e prelievo sono i classici: Bonifico, carte di credito, debito e prepagate.
Trade Republic promo e bonus
Le promo e i bonus previsti da questo Broker sono periodici, quindi dovete controllare sul sito ufficiale per vedere quali promozioni sono attive al momento della vostra iscrizione.
Recentemente era disponibile un bonus che regalava fino a 200 euro in azioni o criptovalute. Questo bonus scattava dopo aver completato la registrazione ed aver versato almeno 20 euro.
Una volta diventati clienti di questo Broker , riceverete un bonus per ogni amico che si registrerà tramite il vostro link di affiliazione.
Trade Republic alternative
I principali difetti che abbiamo ravvisato su Trade Republic riguardano la presenza di piccole commissioni, la mancanza del conto Demo e di alcuni strumenti finanziari come Forex, indici, materie prime, ecc.
Inoltre questo Broker non offre alcuna formazione e questo è grosso limite, specialmente se non siete degli investitori esperti.
Per tutti questi motivi abbiamo deciso di proporvi i migliori Broker senza commissioni, che offrono formazione e un conto Demo, accessibile tramite i link qui sotto:
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Fra questi Broker ne abbiamo selezionati 3 che oltre ai vantaggi già elencati offrono delle piattaforme di trading molto complete e numerosi servizi che facilitano la vostra operatività e vi aiutano a progredire nella vostra preparazione, ecco le loro caratteristiche nel dettaglio:
eToro
eToro è un Broker online famoso in tutto il mondo, con più di 25 milioni di utenti registrati e un’affidabilità di altissimo livello, confermata da numerose licenze internazionali.
La sua piattaforma di trading proprietaria è inarrivabile, un concentrato di soluzioni tecniche per semplificare le operazioni di trading e rendere più intuitivo l’accesso al mercato.
L’offerta di strumenti finanziari è notevole e permette di negoziare azioni e criptovalute in maniera diretta e azioni, forex, materie prime, indici, ETF e criptovalute tramite i CFD, con la possibilità di utilizzare la leva finanziaria e puntare sia al rialzo che al ribasso.
Fra i servizi di maggior successo offerti da eToro c’è il Copy Trading, un sistema che permette di copiare ciò che fanno i trader più esperti, replicandone i rendimenti (in base all’investimento fatto).
Ecco alcuni dei trader che potreste copiare con i loro rendimenti annui:
I risultati passati non garantiscono rendimenti futuri
Clicca qui e registrati su eToro
XTB
XTB è un Broker con una prestigiosa quotazione in Borsa e una regolare licenza CySEC, che lo rende estremamente affidabile agli occhi degli investitori.
La piattaforma di trading di XTB si chiama xStation 5 e permette di comprare azioni in maniera diretta, ma anche di negoziare i CFD di azioni, indici, materie prime, forex, ETF e criptovalute tramite i CFD, senza pagare commissioni di trading.
A differenza di Trade Republic, XTB punta molto sulla formazione, infatti ha realizzato uno dei Corsi di Trading più completi del settore. Si tratta di una vera e propria scuola che getta le basi dell’analisi tecnica e spiega le migliori strategie di trading.
Il corso è totalmente gratuito, ecco il link per accedere:
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Capex
Capex è un Broker online la cui affidabilità è confermata da una regolare licenza CONSOB oltre che da numerose altre licenze di rilevanza internazionale.
La qualità dei suoi servizi e l’ampia scelta di strumenti finanziari hanno reso questo Broker uno dei più apprezzati sul mercato. Inoltre la possibilità di investire in azioni, indici, materie prime, etf, ecc. senza pagare commissioni di trading ne hanno facilitato la diffusione sul mercato.
Le piattaforme di trading che Capex mette a disposizione gratuitamente dei suoi utenti sono la MetaTrader 5 e la WebTrader, entrambe complete di numerosi indicatori di analisi tecnica.
Capex offre anche numerosi servizi aggiuntivi totalmente gratuiti, ecco i più graditi ai trader:
- La Capex Academy, una vera e propria scuola di formazione per trader.
- La Trading Central, una della società di analisi finanziarie più rinomate al mondo a cui Capex offre accesso gratuito.
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Trade Republic recensioni e opinioni
Le recensioni lasciate dagli utenti che hanno usato questo Broker e le loro opinioni personali vi possono aiutare a completare la valutazione di questo intermediario finanziario.
Su Trustpilot Trade Republic ha ottenuto un punteggio medio di 4,2 stelline su 5 con oltre 14.000 recensioni lasciate sul famoso sito online:
Fra queste recensioni ne abbiamo selezionate un paio, una positiva e una negativa che riportiamo integralmente ma che non commenteremo, lasciamo giudicare voi.
Recensione positiva su Trade Republic:
App bellissima, però da qualche ora ho notato che la voce Invita un amico e sparita come mai? Devo invitare una persona e non posso.
Recensione negativa su Trade Republic:
Pessima esperienza, vorrei evidenziare che ad ogni bonifico cambiano l’iban, cosa che non viene evidenziata, creando disagi per chi come me ha un conto base, impossibilitato ad effettuare bonifici, tra l’altro il puk non e valido per ricambiarlo manualmente, l’assistenza lasciamo perdere, e il reclamo, irrisoluto, e con finale se non soddisfatto adire le vie legali, o contatta il bafin, cioè l’equivalente della nostra consob.
io basito ma davvero per cambiare un iban si deve fare ciò?
un estratto conto dove si evince la titolarità? dove tra l’altro era già il mio conto di transito, dove lo ritrovato cambiato senza ma e senza se.
boh
Conclusioni
Complessivamente Trade Republic è un Broker affidabile, con una licenza bancaria e un’autorizzazione CONSOB molto apprezzata nel nostro paese. Offre migliaia di strumenti finanziari e le commissioni sono basse, anche se non del tutto assenti.
Purtroppo non offre un conto Demo, non prevede alcuna formazione e l’assistenza è raggiungibile solo via email.
Per ovviare a queste mancanze vi abbiamo proposto delle ottime alternative, che potrete valutare anche in Demo, senza rischiare nulla.
Se vi state affacciando al mondo del trading online e volete saperne di più, ecco il link per accedere gratis ad un favoloso Corso di Trading:
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FAQ
No, è un Broker regolamentato dalla BaFin, l’autorità tedesca di vigilanza dei mercati finanziari.
Sì. Questo Broker è regolarmente registrato alla Consob con n. di iscrizione 5130.
No, Questo Broker non offre la possibilità di aprire un conto Demo.
Questo Broker ha sede in Germania in Köpenicker Straße 40c, 10179 Berlino.
