Se lasciate le vostre posizioni forex aperte durante la notte fino al giorno successivo, vi troverete di fronte a quello che viene chiamato Swap Valutario, conosciuto anche come “rollover”.
Questo interesse notturno non è una decisione arbitraria dei broker, ma rappresenta la differenza tra i tassi di interesse delle valute che state negoziando.
Tale importo sarà addebitato o accreditato a seconda del tipo di operazione che state effettuando. Il mantenimento di una buona comprensione di questo aspetto vi aiuterà a gestire meglio le vostre operazioni forex.
Per capire meglio cos’è lo swap valutario nel corso della guida andremo ad analizzare cos’è, dove visualizzarlo e come influisce sul trading.
Swap valutario – riepilogo:
| ❓ Cos’è: | Differenza tra due interessi |
| 🏛 Mercato: | Forex |
| 🎯 A cosa serve: | Ottenere tassi più convenienti o un rendimento |
| 📍 Dove sfruttarlo: | eToro / XTB / Trade.com |
| 💶 Capitale per iniziare: | 50 € |
SUGGERIMENTO INIZIALE:
Fate attenzione, perché a seconda dello swap e della direzione del vostro trade, questo tasso di interesse può causare perdite o profitti semplicemente tenendo aperta una posizione durante la notte.
Se desiderate valutare facilmente lo swap valutario, potete farlo su una piattaforma di trading affidabile come quella di eToro, che offre sicurezza e condizioni vantaggiose per investire nel Forex.
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Indice
Swap valutario definizione
Cosa è lo Swap Valutario? Lo Swap Valutario è noto anche come currency swap. Rappresenta lo scambio degli interessi e, talvolta, dei capitali tra due valute di una coppia forex.
Questi strumento finanziario è utilizzato per scambiare valute diverse tra loro. I due contraenti scambiano una somma prefissata di denaro al tasso di cambio vigente, con la possibilità di riscambiarla in futuro a un tasso prefissato.
È un contratto derivato non negoziabile, principalmente utilizzato dalle banche e istituti finanziari per ottenere tassi di finanziamento più vantaggiosi. Anche le grandi aziende sfruttano lo swap per ottenere denaro a un tasso di interesse inferiore.
I pagamenti degli interessi incrociati devono essere inseriti a bilancio poiché rappresentano una transazione in valuta estera.
In questo caso, si tratta di un Cross Currency Swap, che si differenzia dallo swap valutario tradizionale perché i soggetti coinvolti nel contratto pagano un tasso diverso in una valuta diversa.
I tassi di interesse delle valute sono stabiliti dalle rispettive banche centrali e possono offrire vantaggi o svantaggi nel trading, aspetto spesso trascurato da molti trader.
Come funziona lo swap valutario?
Lo swap valutario prevede che due contraenti scambino una determinata somma di denaro in base al tasso di cambio vigente. Successivamente, a una data prestabilita, i due contraenti scambiano nuovamente la stessa somma di denaro, ma in base al tasso di cambio fissato in precedenza.
Il tasso di cambio fisso viene stabilito in base alle aspettative dei due contraenti riguardo l’evoluzione del tasso di cambio nel futuro.
Se entrambi i contraenti si aspettano che:
- il tasso di cambio aumenti, allora il tasso di cambio fisso sarà superiore al tasso di cambio attuale
- il tasso di cambio diminuisca, allora il tasso di cambio fisso sarà inferiore al tasso di cambio attuale.
Nel primo caso, gli investitori sperano che il tasso di cambio si muova a loro favore, permettendo loro di realizzare un profitto.
Nel secondo caso, invece, gli investitori utilizzano lo swap valutario per proteggersi da eventuali movimenti avversi del tasso di cambio, riducendo così il rischio di perdite.
Lo swap valutario può quindi essere utilizzato sia per finalità speculative che per copertura del rischio di cambio.
Come calcolare lo swap valutario?
Riuscire a calcolare lo swap valutario può fare la differenza, come vedremo, quando si tratta di sfruttare questo strumento per investire.
In termini pratici si tratta di capire quando sarete voi a doverlo pagare e quando invece vi viene pagato.
Molte delle piattaforme di trading forex lo calcolano in automatico ma, per completezza di informazione, vi riportiamo anche la formula usata:
Swap = Lotto*(%int. Valuta base – %int. Valuta quotata + Fee broker)/100*Prezzo/365
Swap o riporto valutario
Ecco quello che maggiormente dobbiamo analizzare: Lo swap valutario è una differenza fra due interessi e può essere positivo o negativo, quindi non è sempre un costo per il trader, può anche essere un guadagno.
Il segno dello swap valutario dipende dai tassi di interesse delle singole valute che compongono la coppia forex.
Il mercato forex rappresenta la più ampia fonte di liquidità al mondo, offrendo un vasto assortimento di coppie di valute.
Tuttavia, bisogna sottolineare che lo swap non dipende direttamente dalla quotazione forex di una singola valuta né è influenzato dal prezzo della coppia stessa.
In realtà, lo swap è un elemento che coinvolge direttamente le banche centrali emittenti. Nel mercato valutario, le banche centrali sono solite intervenire regolarmente per regolare il tasso di interesse.
È importante notare che lo swap valutario rappresenta un interesse minimo che, a seconda della coppia di valute. Viene parzialmente o completamente «assorbito» dallo spread, ovvero dalla differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita della coppia stessa.
Di conseguenza, è maggiormente probabile trovare uno swap valutario favorevole nelle coppie di valute con spread più bassi, comunemente note come «major».
Queste includono EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, EUR/GBP, AUD/USD, USD/CAD, USD/GHF e NZD/USD.
Come sfruttare lo swap valutario
Per dimostrarvi che è possibile sfruttare lo swap valutario a proprio vantaggio facciamo un esempio pratico.
Supponiamo che abbiate un’operazione aperta sul forex e stiate comprando USD/CAD. Supponiamo anche che lo swap di questa coppia sia positivo e sia dello 0,40%.
Questo significa che indipendentemente dal prezzo della coppia, se lascerete aperta l’operazione durante la notte, vi ritroverete un accredito dello 0,40% rispetto al quantitativo che state tradando.
Questo accredito è il famoso rollover, che non è altro che lo swap valutario riportato dal Broker nella vostra piattaforma di trading.
Chiaramente la situazione può anche essere contraria.
Se lo swap è negativo, il rollover diventa un costo dello 0,40% e quindi è preferibile chiudere l’operazione prima delle 23 (ora italiana) per non doverlo pagare.
Swap Valutario: Quali Broker scegliere?
La scelta del broker è di vitale importanza, soprattutto nel forex trading, dove è fondamentale considerare la piattaforma e la visualizzazione immediata dello swap per ogni coppia di valute.
I migliori broker forex calcolano automaticamente lo swap valutario, e ne mostrano chiaramente il valore permettendovi così di essere consapevoli se la vostra posizione genererà un accredito o un addebito durante la notte.
In molte piattaforme, lo swap valutario può anche essere chiamato rollover o fee overnight, ma si riferisce allo stesso tasso di interesse.
Ecco 3 delle migliori piattaforme per investire sfruttando lo swap valutario:
eToro
eToro è una piattaforma di trading online che consente di operare nel mercato valutario e da accesso ad oltre 50 coppie di valute.
Ecco alcuni motivi per cui potresti valutare l’utilizzo di eToro per lo scambio di coppie FX:
- Leva finanziaria: Etoro offre la possibilità di utilizzare la leva finanziaria, che consente di aumentare il potenziale profitto delle operazioni. La sua piattaforma prevede una leva massima di 30:1 sulle coppie valutarie maggiori.
- Swap valutario: Etoro consente di investire direttamente nello swap valutario, che è uno strumento finanziario utilizzato per coprire il rischio associato alle fluttuazioni dei tassi di cambio. Inoltre mostra chiaramente le fee overnight, ovvero gli swap valutari di ogni coppia forex.
- Flessibilità: Lo swap valutario offre una maggiore flessibilità rispetto ad altri strumenti finanziari, poiché consente di coprire il rischio associato ad altre valute.
Se lo desideri, sulla piattaforma di eToro è disponibile la funzione di copy trading, che ti consente di replicare le operazioni di esperti trader forex.
Inoltre, puoi usufruire di un conto demo per esercitarti in modo sicuro prima di approcciarti al mercato reale.
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XTB
XTB è un broker che nasce proprio per il forex e che solo poi ha ampliato la sua offerta a molti altri asset.
Ecco alcune ragioni per considerare l’utilizzo di XTB per lo swap valutario:
- Regolamentazione: XTB è una società di investimento regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), il che significa che opera in conformità con le normative finanziarie e di sicurezza.
- Ampia scelta di coppie di valute: Il broker offre una vasta gamma di coppie di valute su cui è possibile effettuare swap valutari, consentendo agli operatori di diversificare le proprie strategie di trading.
- Strumenti di analisi e ricerca: La piattaforma offre strumenti di analisi e ricerca per decisioni informate durante gli scambi valutari. Oltre all’analisi dei mercati, ai grafici e agli indicatori tecnici, ci sono anche altre funzionalità.
XTB mette inoltre a disposizione un corso forex completo che copre argomenti come l’analisi fondamentale e tecnica, le strategie di trading, la gestione del rischio e altro ancora.
La piattaforma offre anche un conto demo dove testare i concetti appresi e la propria strategia forex all’interno di un ambiente simulato.
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Trade.com
Trade.com ha concentrato la sua attenzione sui trader che stanno iniziando e hanno bisogno di supporto e condizioni favorevoli per diventare trader forex.
Tra le ragioni per considerare l’utilizzo di Trade.com per lo swap valutario troviamo:
- Ampia scelta di coppie di valute: La piattaforma offre una vasta selezione di coppie di valute su cui effettuare lo swap. Questo ti consente di diversificare il tuo portafoglio e di sfruttare le opportunità di trading in diverse valute.
- Piattaforma di trading affidabile: Trade.com fornisce una piattaforma di trading affidabile e intuitiva che ti permette di eseguire facilmente operazioni di swap valutario. La piattaforma è accessibile sia da desktop che da dispositivi mobili, consentendoti di fare trading ovunque ti trovi.
- Supporto clienti: Trade.com offre un servizio clienti dedicato che può fornire assistenza e supporto in caso di domande o problemi legati allo swap valutario. Il team di supporto è disponibile tramite chat, telefono ed email.
Per offrire un ulteriore supporto ai propri utenti, Trade.com mette a disposizione una sezione di formazione completa e strumenti di analisi fondamentali per prendere decisioni durante le operazioni di trading.
Questi strumenti forniscono preziose informazioni sulle tendenze di mercato, l’analisi tecnica e le notizie finanziarie, permettendoti di prendere decisioni basate su dati concreti.
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Swap Forex
Lo swap valutario è una pratica comune nel forex che mira a diminuire l’esposizione ai tassi di interesse delle parti coinvolte nello scambio delle valute.
Tuttavia per un trader forex ciò che conta non è tanto la ragione per cui lo swap è vantaggioso, ma piuttosto come investire al meglio sfruttando la differenza dei tassi di interesse.
Come accennato in precedenza, nello scambio valutario, lo swap rappresenta l’incasso o il pagamento del rollover per mantenere aperta una posizione durante la notte.
Questo interesse dipende dai tassi di interesse delle valute che formano la coppia, nonché dalla direzione della posizione, sia al rialzo che al ribasso.
Alcune delle valute ad alto rendimento (positivo) nel forex sono:
- il dollaro australiano (AUD)
- il dollaro neozelandese (NZD)
Alcune delle valute a basso rendimento (negativo) includono invece:
- lo yen giapponese (JPY)
- l’euro (EUR).
In sostanza comprando una valuta ad alto rendimento contro una a basso rendimento lo swap valutario sarà positivo. Ovviamente è vero anche che se l’operazione effettuata sarà al ribasso, lo swap diverrà sfavorevole.
Facciamo un esempio pratico per capire meglio il concetto:
Supponiamo che il nostro Broker ci indichi uno swap valutario positivo per USD/JPY dello 0,60%.
Questo swap viene fuori calcolando il tasso del dollaro che supponiamo sia dello 0,80% e il tasso dello Yen che supponiamo sia del 0,20%.
Visto che abbiamo deciso di comprare USD/JPY lo swap è 0,80-0,20=0,60%.
Questo significa che se abbiamo aperto una posizione al rialzo, se la lasciamo aperta overnight, ci porterà un profitto dello 0,60% anche se il prezzo non si muove.
Vale anche l’inverso, quindi se avessimo una posizione al ribasso, il rollover diventerebbe un costo di -0,60% e sarebbe meglio chiudere il trade prima delle 23.
Conclusioni
Lo Swap Valutario può essere un concetto complesso ma in ottica di trading forex, vi interessa solo capire quando lo swap diventa un’opportunità di profitto o quando è un costo.
Nel forex, le piattaforme di trading vi indicheranno chiaramente lo swap, ovvero il rollover e con un po’ di pratica capirete all’istante se è conveniente o meno tenere aperta una posizione durante la notte o è meglio chiuderla.
Ecco i passi da seguire per analizzare rapidamente lo swap e sfruttarlo al meglio:
- Scegliere un broker forex
- Familiarizzare con le funzioni su conto demo
- Costruire il proprio portafoglio
- Testare la strategia forex
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FAQ
Lo swap valutario è la differenza dei tassi di interesse in uno scambio fra coppie di valute. Nel forex trading, lo swap di valuta è espresso in pip e indica se una posizione è redditizia o meno se è tenuta aperta durante la notte.
Il calcolo dello swap valutario viene solitamente effettuato dal vostro broker forex online, ma potete anche utilizzare un calcolatore online per determinare l’importo dello swap di valute per una determinata coppia.
Non sempre, se è positivo e siete in un trade al rialzo può trasformarsi in un rendimento aggiuntivo. In caso contrario, è considerato una spesa.
Si, è possibile incorporare lo swap di valute nella propria strategia di trading utilizzando ordini di trailing stop loss o take profit. Questo permette di garantire i profitti e ridurre le perdite senza modificare manualmente la posizione nel tempo. Inoltre, alcuni trader lo usano come strumento di copertura per proteggere il portafoglio da improvvisi movimenti di mercato.
