M1 finance recensioni, opinioni, commissioni e strumenti offerti

ATTENZIONE: Se cercate una piattaforma alternativa a M1 Finance, per poter negoziare in maniera sicura ed economica con un Broker regolamentato a livello europeo, dovreste provare eToro.

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M1 Finance cos’è?

M1 Finance è una società di servizi finanziari e piattaforma di trading che ha iniziato la sua attività nel 2015 e che offre una vasta gamma di soluzioni di investimento, tra cui un robo advisor e strumenti di intermediazione online.

Un robo advisor è un servizio di consulenza finanziaria automatizzato che utilizza algoritmi e software per fornire consulenza e gestione degli investimenti in modo efficiente e a basso costo.

M1 Finance consente anche di accedere a servizi di prestito e di utilizzare una carta di credito associata al conto. La flessibilità di questo intermediario si esprime anche nella possibilità di personalizzare il proprio portafoglio o di scegliere tra quelli predefiniti.

M1 Finance è sicuro?

M1 Finance è una società di brokeraggio registrata presso FINRA e membro del SIPC, il che significa che offre una copertura assicurativa fino a $ 500.000 per gli investimenti e fino a $ 250.000 per i contanti nel conto M1 Spend.

Inoltre, M1 Finance assicura che tutti i dati dei propri utenti sono crittografati per proteggere la loro privacy. Per ulteriore sicurezza, gli utenti possono abilitare la funzionalità di autenticazione a due fattori per proteggere il proprio account.

La migliore alternativa a M1 Finance

Considerando che M1 Finance non è disponibile in Italia abbiamo deciso di proporvi un’alternativa a cui potete realmente accedere: eToro.

M1 Finance ed eToro sono entrambe piattaforme di investimento online, ma con alcune differenze significative.

• M1 Finance offre un mix di robo-advisor e brokeraggio tradizionale e consente ai clienti di personalizzare il proprio portafoglio o di scegliere tra i portafogli predefiniti. Offre inoltre servizi di prestito e l’uso di una carta di credito. Il costo di M1 Finance è relativamente basso, con commissioni ridotte e un investimento minimo di $100.
• eToro, d’altra parte, è principalmente una piattaforma di trading che consente ai trader di copiare le mosse dei professionisti e di replicare i loro risultati. eToro offre anche una vasta gamma di strumenti di trading, comprese le criptovalute. L’investimento minimo in eToro è di $50, anche più basso di quello del robo advisor statunitense.

In sintesi, M1 Finance e eToro hanno entrambi vantaggi e svantaggi a seconda delle esigenze degli investitori. M1 Finance è più adatto per chi cerca un’esperienza di investimento personalizzata, mentre eToro è più indicato per i trader attivi che cercano di sfruttare le opportunità di trading e di investire in numerosi strumenti finanziari, sfruttando le capacità degli utenti più esperti della piattaforma.

eToro è una piattaforma di intermediazione finanziaria che conta più di 25 milioni di utenti. Questo Broker offre anche servizi di leva finanziaria e vendita allo scoperto attraverso i CFD, che non sono disponibili su M1 Finance. Inoltre, l’opzione di Copy Trading consente agli utenti di copiare le strategie di investimento di trader più esperti selezionati sulla piattaforma, rendendola un’ottima scelta per gli investitori che vogliono avere una maggiore attività di investimento senza dover necessariamente conoscere a fondo i mercati finanziari.

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Inoltre, eToro offre un conto Demo con denaro virtuale illimitato, il che significa che gli utenti possono testare la piattaforma e le proprie strategie di investimento senza correre alcun rischio.

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M1 Finance Italia

Attualmente (mentre scriviamo questa recensione) M1 Finance non è disponibile in Italia. La piattaforma è limitata agli Stati Uniti, dove è registrata presso FINRA.

Tuttavia, è possibile che in futuro l’azienda decida di espandersi in altri paesi e mercati.

Per fortuna esistono delle valide alternative, come eToro, di cui abbiamo ampiamente parlato nel paragrafo precedente.

M1 Finance recensioni e opinioni

Le recensioni degli utenti reali di M1 Finance non sono molto positive, come potete vedere dallo screenshot qui sotto, che mostra le media dei giudizi lasciati su Trustpilot.

M1 Finance come funziona

Questo intermediario finanziario si distingue dagli altri robo-advisor poiché consente agli utenti di avere il controllo completo sul processo di investimento del proprio portafoglio, inclusa la selezione dei titoli. M1 gestisce il flusso di investimenti, ma gli utenti hanno il pieno controllo su come i propri soldi vengono investiti e possono apportare modifiche anche in seguito.

Il servizio di investimento di M1 si basa sulla Modern Portfolio Theory (MPT), utilizzata dalla maggior parte dei robo-advisor, ma a differenza di questi ultimi, non richiede un questionario per determinare la tolleranza al rischio dell’investimento.

M1 Finance offre modelli di portafoglio predefiniti chiamati “torte”, che si configura come una raccolta di ben 100 “fette”, ognuna delle quali rappresenta un investimento. Gli utenti possono scegliere di investire tutti i propri soldi in un modello di portafoglio predefinito o personalizzarlo come preferiscono. M1 gestirà automaticamente il loro account mantenendo le loro allocazioni all’interno della torta attraverso il ribilanciamento e l’allocazione di nuovi contributi.

M1 Finance mercati disponibili

Oltre alle torte predefinite, M1 funziona anche come una piattaforma di intermediazione di investimenti tradizionale, dove gli utenti possono scegliere singole azioni e ETF negoziati in borsa per il loro portafoglio.

Il Broker ha più di 60 “Pie” predefinite tra cui scegliere e offre categorie di investimento come General Investing, Piani pensionistici, Investimenti responsabili, Percettori di reddito, Hedge Fund Followers, Industrie e settori, Just Stocks and Bonds e Altre strategie. Ognuna di queste categorie offre variazioni per aiutare gli utenti a trovare ciò che funziona meglio per loro.

M1 offre quasi 2.000 ETF che gli utenti possono utilizzare per personalizzare le loro torte. Possono anche aggiungere singoli titoli a loro piacimento.

L’obiettivo di M1 è quello di fornire agli utenti il massimo controllo possibile sul processo di investimento, consentendo loro di scegliere le opzioni finanziarie che meglio si adattano ai loro obiettivi e al loro livello di tolleranza al rischio.

M1 Finance strumenti disponibili

Questo robo advisor, come abbiamo detto, offre un sistema di investimento automatizzato noto come Pie (Torta). Tuttavia, la piattaforma offre molte altre funzionalità bancarie, come ad esempio un conto corrente gratuito denominato M1 Spend.

Questo conto corrente è una buona opzione per investire denaro inattivo. Inoltre, la piattaforma offre anche la possibilità di guadagnare fino al 10% di cashback con la carta fedeltà.

I membri M1 Plus possono guadagnare ancora di più su oltre 70 marchi, organizzati in tre diversi livelli di ricompensa. Il Broker offre anche un programma di prestito, M1 Borrow, che consente ai clienti di prendere in prestito denaro a fronte dei propri investimenti, con una linea di credito pari al 40% del valore del portafoglio.

M1 Finance costi e commissioni

Questo intermediario finanziario ha un vantaggio competitivo rispetto ad altri robo advisor poiché non addebita commissioni di gestione del portafoglio o di negoziazione. Tuttavia, per usufruire di alcuni vantaggi aggiuntivi, i clienti possono scegliere di iscriversi a M1 Plus, che costa $125 all’anno.

I vantaggi per i clienti M1 Plus includono il rimborso con la carta di debito Visa, il tasso lordo annuo del 3,30% sul conto corrente e tassi di prestito migliori. Inoltre, i clienti M1 Plus possono utilizzare la funzione Smart Transfer, che consente di gestire in modo efficiente i propri conti e investimenti attraverso l’automazione di depositi e investimenti.

Confrontando i due piani, M1 Basic e M1 Plus vediamo che:

• il costo annuale di M1 Basic è di $0 e i clienti possono negoziare solo al mattino,
• M1 Plus ha un costo annuale di $125 e i clienti hanno la possibilità di negoziare sia al mattino che al pomeriggio. Inoltre, i clienti M1 Plus possono beneficiare di un tasso di prestito migliore e di un rendimento annuo lordo del 3,30%. M1 Plus offre anche vantaggi come il cashback della carta Rewards e la funzione di trasferimenti intelligenti, che non sono disponibili in M1 Basic.

M1 Finance può applicare alcune commissioni, come la commissione di inattività di $20 per account in cui non è stata registrata attività per almeno 90 giorni, la commissione di risoluzione IRA di $100, la commissione di trasferimento dell’account in uscita di $100 e la commissione di bonifico bancario di $25.

M1 Finance login e registrazione

Per registrarsi su M1, è necessario iniziare creando una password. Una volta effettuato l’accesso, si aprirà una procedura composta da tre fasi distinte:

1. Creazione del portafoglio;
2. Apertura di un conto di intermediazione;
3. Finanziamento del conto.

La prima fase introduce il concetto di “M1 Pie”, mediante il quale è possibile determinare la propria composizione di portafoglio. Una volta creato il portafoglio, si potrà procedere con la richiesta di apertura del conto e il finanziamento dello stesso.

M1 Finance deposito minimo

Attualmente, M1 Finance non richiede un deposito minimo per aprire un conto. Tuttavia, dovrete finanziare il vostro conto con almeno $ 100 prima di poter iniziare ad investire.

Inoltre, è importante notare che alcuni investimenti specifici potrebbero richiedere un deposito minimo per essere acquistati. Ad esempio, l’acquisto di azioni o fondi comuni di investimento potrebbe richiedere un investimento minimo.

Alternative per investire

• Freetrade
• TradeStation
• cTrader
• Myfxbook
• Dukascopy
• Vanguard
• Scalable Capital
• NinjaTrader
• Freedom24
• NAGA Trader
• TeleTrade
• IronFX
• eToro
• Pepperstone

M1 Finance pro e contro

Pro:

• Non addebita commissioni o costi di intermediazione.
• Basso requisito di investimento minimo ($ 100).
• Consente di selezionare gli investimenti e applica la gestione automatizzata del portafoglio.

Contro:

• Le opzioni di trading sono limitate.
• Non è adatto ai trader attivi come i day-trader.
• Non è disponibile in Italia.
• Manca il conto Demo.
• Non si può vendere allo scoperto

Conclusioni

M1 Finance è una piattaforma di investimento automatizzata che si distingue dai classici robo advisor. A differenza di quest’ultimi, M1 permette di selezionare e personalizzare i vostri investimenti nel portafoglio. Una volta scelti gli investimenti, la piattaforma si occupa della gestione quotidiana dell’account, incluso il ribilanciamento.

Recentemente M1 ha eliminato le commissioni di intermediazione, rendendo l’utilizzo della piattaforma gratuito. Sebbene questo intermediario sia principalmente rivolto agli investitori buy-and-hold, questa piattaforma offre un buon equilibrio tra controllo degli investimenti e gestione quotidiana del portafoglio. Tuttavia M1 Finance non è disponibile in Italia, non è regolamentato nel nostro paese e non offre i classici strumenti finanziari offerti dalla maggioranza dei Broker che potete selezionare in Europa.

Fra questi vi abbiamo proposto eToro, perché ritentiamo sia la migliore alternativa a M1 Finance, inoltre offre un conto Demo gratuito e illimitato, quindi provatelo e giudicate di persona:

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