Leva Finanziaria nel trading: guida per principianti
La Leva finanziaria nel trading permette di utilizzare un capitale inferiore di quello nominalmente necessario per l’investimento che stiamo facendo.
I vantaggi di questo strumento sono ovvi, si possono ottenere dei rendimenti elevati anche con piccoli investimenti, ma come si usa?
La Leva finanziaria si utilizza in questo modo:
- Si seleziona il fattore di moltiplicazione (la Leva) nella piattaforma del Broker online
- Si mantiene un margine sufficiente a far oscillare i prezzi
- Il rendimento sarà proporzionato alla leva utilizzata
In questa guida vi spiegheremo nel dettaglio come sfruttare i vantaggi della Leva e limitarne gli svantaggi.
Per iniziare dovrete scegliere uno Broker CFD serio e affidabile come quelli indicati qui sotto, fra i quali troviamo anche eToro, leader di mercato che rende gli investimenti a leva accessibili anche ai meno esperti.
Come? Offrendo loro la possibilità di copiare gli investimenti di altri trader, selezionati in base ai risultati ottenuti in passato tra quelli con maggiore esperienza e che sanno quindi come usare la leva finanziaria, per ottenere i loro stessi rendimenti in rapporto al capitale investito.
Clicca qui per registrarti su eToro| 🛠 Strumento: | Leva finanziaria |
| ❓ Cos’è: | Moltiplicatore di capitale |
| 🙋♂️ Valore per trader retail: | 1:30 |
| 👨💼 Valore per trader professionisti: | 1:400 |
| 📍 Dove usarla: | eToro / XTB |
Indice
Leva finanziaria: Cos’è?
La Leva finanziaria è l’uso di denaro preso in prestito (a debito) per finanziare l’acquisto di attività con l’aspettativa che il reddito o la plusvalenza del nuovo bene supererà il costo del prestito.
Solitamente chi offre la Leva finanziaria mette un limite al rischio che è pronto a prendersi e indicherà un limite all’entità della Leva finanziaria consentita.
Facciamo un esempio reale per capire meglio come funziona:
Supponiamo che desideriate acquisire un bene che costa $ 100.000. Potete usare il vostro capitale o un finanziamento.
Se optate per la prima opzione diventerete proprietari del 100% dell’asset e non pagherete interessi. Se l’asset si apprezza del 30%, il valore dell’asset aumenterà a $ 130.000 e voi otterrete un profitto di $ 30.000. Allo stesso modo, se il bene si deprezza del 30%, il valore del bene diventerà $ 70.000 e voi subirete una perdita di $ 30.000.
Se optate per la seconda opzione, potete finanziare l’asset con il 50% di azioni e il 50% di debito. Se l’asset si apprezza del 30%, sarà valutato $ 130.000. Significa che quando ripagherete il debito di $ 50.000, avrete $ 80.000 rimanenti, il che si traduce in un profitto di $ 30.000.
Allo stesso modo, se l’asset si deprezza del 30%, l’asset sarà valutato a $ 70.000. Ciò significa che dopo aver pagato il debito di $ 50.000, resterete con $ 20.000 che si traduce in una perdita di $ 30.000 ($ 50.000 – $ 20.000).
In questo esempio non abbiamo conteggiato l’eventuale interesse che un creditore vi farà pagare per prestarvi il denaro e che ovviamente incide nel rendimento dell’operazione.
Leva finanziaria trading
Dopo aver visto il concetto di Leva finanziaria, vediamo come questo si applica al trading online.
Solitamente i trader non hanno tutto il capitale necessario per fare le operazioni “in contanti” ma utilizzano la Leva finanziaria, cioè di fanno prestare il denaro per le operazioni (marginazione), così da aumentare il proprio potere di acquisto.
Nel trading si sfrutta la Leva finanziaria investendo una piccola percentuale dell’importo totale necessario all’operazione di trading, il resto è coperto dall’effetto Leva.
Se ad esempio desiderate investire in un’operazione di trading $ 10.000, una Leva finanziaria di 10:1 vi permette di utilizzare $ 1.000 solamente.
La Leva finanziaria è direttamente collegata al margine, che è l’importo minimo di denaro che dovete avere sul conto per poter utilizzare una determinata Leva.
Leggi anche: Spread Trading
Come utilizzare la Leva finanziaria
La Leva finanziaria permette di investire più denaro di quello di cui disponete effettivamente, il resto viene “prestato” dal Broker che state utilizzando.
Il modo migliore per fare trading con la Leva finanziaria è quello di usare i Broker CFD, degli intermediari che permettono di negoziare in Azioni, Indici, Criptovalute, Forex, Ecc. come le migliori piattaforme di trading.
I CFD sono dei Contratti per Differenza che permettono di investire al rialzo o al ribasso su numerosi asset.
Questi derivati finanziari (i CFD) oltre che permettere di Vendere allo Scoperto ( puntare al ribasso) hanno una caratteristica molto conveniente, permettono di fare trading senza commissioni.
Ma come funziona la Leva finanziaria? Ecco i passaggi da seguire per fare trading con Leva:
- Registratevi su un Broker CFD
- Scegliete il titolo che volete negoziare sul conto Demo o su quello reale
- Decidete se comprare o vendere, impostate l’importo che desiderate investire nell’operazione
- Selezionate la leva, che può andare da 1X a 30X e fissate uno stop loss per determinare il rischio massimo
A seconda della leva scelta e dello stop loss avrete bisogno di un margine operativo sufficiente, cioè di un saldo sul conto che vi permetta di tenere aperta l’operazione.
Fate attenzione, la Leva finanziaria va usata con molta cautela!
Dove utilizzare la Leva finanziaria
La scelta del Broker da utilizzare per fare trading a Leva è fondamentale, dovete affidarvi solamente a intermediari sicuri e affidabili, come quelli che abbiamo indicato all’inizio della nostra guida.
L’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha fissato dei limiti precisi alla Leva finanziaria e tutti i Broker regolamentati che operano all’interno dell’Unione Europea sono tenuti a rispettarli.
Ecco i limiti alla Leva finanziaria imposti dall’ESMA nel marzo del 2018:
- 30:1 per coppie di valute principali (come EUR/USD)
- 20:1 per coppie di valute secondarie (come EUR/NZD), Oro e indici principali
- 10:1 per Materie prime diverse dall’Oro e indici azionari minori
- 5:1 per CFD in azioni e ETF
- 2:1 per le Criptovalute
Per aiutarvi nella scelta del Broker da utilizzare per i vostri investimenti con Leva, di seguito troverete delle brevi recensioni dei 3 Broker online che noi riteniamo i più adatti al trading con Leva: eToro e XTB.
eToro
La nostra prima scelta riguardo i Broker CFD per fare trading con la Leva finanziaria è caduta sul leader di mercato, il Broker più diffuso e usato al mondo.
eToro ha raggiunto una popolarità davvero incredibile, convincendo oltre 20 milioni di utenti nel mondo e facendo affidamento sulle licenze rilasciate dai più prestigiosi enti di controllo come la CySec.
Come utilizzare la Leva finanziaria con etoro? Ecco gli step da seguire:
- Registratevi su eToro
- Accedete al conto Demo o a quello reale (facendo un deposito minimo di 50 €)
- Selezionate il CFD del titolo che volete negoziare e scegliete la leva
- Decidete se comprare o vendere e quanto puntare nell’operazione
Se preferite gli investimenti innovativi, eToro vi permette di copiare le operazioni a mercato degli altri trader della piattaforma in maniera intuitiva.
Questo strumento si chiama Copy Trading e vi permette di ottenere gli stessi rendimenti di altri trader, anche con maggiore esperienza, senza fare praticamente nulla. I rendimenti dipenderanno ovviamente dal capitale che avrete deciso di investire.
Ecco alcuni esempi di trader che potreste copiare su eToro:
I risultati passati non sono garanzia di rendimenti futuri.
Clicca qui e scegli quali trader copiare
Prima di fare investimenti reali potete fare pratica con la Leva finanziaria e il Copy Trading in Demo, senza correre alcun rischio. Potete testare la piattaforma di trading con denaro virtuale per poi passare al conto reale depositando come minimo 50 €.
Clicca qui per iscriverti su eToro
XTB
Fare trading usando la Leva finanziaria presuppone una certa esperienza e delle buone conoscenze dei mercati e del trading online.
XTB ha pensato di migliorare la preparazione dei propri trader offrendo gratuitamente un Corso di Trading molto completo e ricco di esempi pratici.
Questo ebook è il corso base sul trading più scaricato al mondo ed è totalmente gratuito, ecco il link per scaricarlo subito:
La sicurezza di questo Broker è garantita dalla CySEC e per offrire maggiori opzioni di scelta agli iscritti, XTB mette a disposizione 2 piattaforme di trading molto diverse ma entrambe adatte al trading con Leva:
- La xStation 5, un software molto professionale adatto agli investitori più esigenti.
- La piattaforma Web, un software molto intuitivo, rapido e accessibile dal web, senza scaricare nè installare nulla.
Come utilizzare la Leva finanziaria con XTB ? Seguite questi 3 semplici step:
- Registratevi gratis su XTB
- Accedete al conto Demo o a quello reale (facendo un deposito minimo di 250€)
- Selezionate il CFD del titolo che volete negoziare e scegliete la leva
- Decidete se comprare o vendere e quanto puntare nell’operazione
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Chi può usare la leva finanziaria
Le normative sempre più stringenti che regolamentano il settore del trading online hanno fornito strumenti di tutela sempre maggiore per gli investitori.
In fase di iscrizione, ora, è richiesto che il broker rispetti la normativa antiriciclaggio, identificando e verificando l’identità dei nuovi utenti.
L’iter prevede la compilazione di un questionario, nel rispetto della direttiva MiFid II (Markets in financial instruments directive) e la dichiarazione di alcuni requisiti che permettono di profilare il cliente all’interno di una categoria ben definita.
I trader possono essere infatti di due tipi:
- trader retail
- trader professionali
Come distinguerli? Molto semplicemente, i primi sono gli investitori che non hanno i requisiti per essere profilati come trader professionali.
I trader retail possono usare una leva finanziaria massima pari a 1:30 ma, in cambio, possono usufruire della copertura da parte del Fondo di Compensazione Investitori e hanno la possibilità di fare ricorso al Servizio di Difensore Civico Finanziario. Questi trader possono anche fare affidamento sulla protezione del saldo negativo e avere alcune restrizioni sulla liquidazione del margine.
I trader professionali possono usare una leva finanziaria massima pari a 1:400. Per essere riconosciuti come tali, i trader professionali devono rinunciare alle misure di protezione previste dall’ESMA e rispondere positivamente ad almeno 2 delle seguenti domande:
- hai negoziato in misura significativa, nei mercati Forex/CFD o altri prodotti con leva? – “Misura significativa” equivale a 10 transazioni per trimestre in 4 trimestri consecutivi;
- la dimensione del portafoglio di strumenti finanziari a tua disposizione supera i 500.000 €? – inclusi conti di risparmio, portafogli azionari, fondi comuni d’investimento, …
- lavori o hai lavorato nel settore finanziario?
Se i requisiti vengono rispettati, il cliente può procedere con la domanda di apertura di un conto di trading professionale per operare senza limiti alla leva finanziaria.
Leva finanziaria: Limitare i rischi
La Leva finanziaria è uno strumento eccezionale, che se ben utilizzato permette di ottenere dei rendimenti elevati anche facendo dei piccoli investimenti.
Come abbiamo detto più volte nel corso di questa guida, ha anche un rovescio della medaglia, infatti espone ad un rischio maggiore di perdita del capitale disponibile per il trading.
Per limitare i rischi è necessario seguire attentamente queste 5 regole di base:
- Valutare attentamente le oscillazioni medie del titolo che ci interessa.
- I prezzi si devono poter muovere liberamente, senza che intervenga subito la “Margin Call”.
- Fissare sempre uno Stop Loss quando si apre un’operazione.
- Non aprire una posizione se non si ha sufficiente margine sul conto.
- Meglio aprire una posizione più piccola e avere più margine a disposizione.
Queste sono solo alcune delle regole base per sfruttare al meglio la Leva finanziaria senza trovarsi in difficoltà. Troverete molti altri suggerimenti nei Corsi di trading che abbiamo proposto e che potete scaricare gratuitamente da questo link:
Scarica gratis il Corso di Trading di XTB
Avvisi di rischio per il trading con Leva finanziaria
I Broker online devono per legge dichiarare quali rischi si corrono a fare trading online, che percentuale di utenti è in perdita mediamente e di non abusare della Leva finanziaria.
Gli avvisi sono doverosi ma servono più che altro a far prendere coscienza ai trader alle prime armi che non bisogna eccedere con gli investimenti finanziari specialmente a leva alta.
La Leva finanziaria infatti, nonostante permetta di ottenere parecchio grazie al suo fattore di moltiplicazione, quando il trend ci va contro, può portarci a perdere con altrettanta facilità parecchio denaro.
Margine
Utilizzando la Leva finanziaria per fare trading con i CFD, dovrete mantenere un certo livello di fondi sul vostro conto (il margine necessario). I requisiti di margine variano in base al titolo e al mercato e sono esposti chiaramente da ogni Broker online.
Comprendere i livelli di margine vi aiuterà a non eccedere con l’investimento. Un movimento dei prezzi improvviso contro la vostra previsione, potrebbe spazzar via il vostro margine e portare alla chiusura automatica dell’operazione a causa dell’insufficienza di fondi sul conto.
La cosiddetta “richiesta di margine” o Margin Call è un avviso che il margine si sta assottigliando pericolosamente e se non si depositano altri fonti, potrebbe verificarsi una chiusura automatica della posizione.
La chiusura automatica è necessaria per evitare che i trader possano perdere più del denaro che hanno sul conto e andare così ad indebitarsi con il Broker.
Limiti alla Leva finanziaria imposti dall’ESMA
L’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha concordato una serie di regole per limitare i CFD e bloccare definitivamente le opzioni binarie.
Questi limiti sono stati imposti perché le analisi effettuate hanno dimostrato che il 74-89% dei conti di trading in genere perde denaro, con perdite medie per trader che vanno da € 1.600 a € 29.000.
Le azioni binarie avevano delle percentuali di perdita ancora maggiori e questo ha destato molta preoccupazione nei confronti dei trader, specialmente di quelli inesperti.
Il 23 marzo del 2018 l’ESMA ha emanato alcune misure che modificano le regole per i Broker online.
Le misure adottate prevedono:
- Il divieto della commercializzazione, distribuzione o vendita di opzioni binarie a investitori al dettaglio
- La restrizione alla commercializzazione dei CFD e più nello specifico: La protezione del saldo negativo, La chiusura del margine per il conto; impedire l’uso di incentivi e bonus, un’avvertenza specifica sui rischi fornita in modo chiaro e i limiti alla Leva finanziaria.
I limiti attuali alla Leva per i trader retail, come abbiamo visto, prevedono appunto una leva massima di 30:1 mentre prima si poteva arrivare fino a 400:1.
Opinioni Finali
Questa guida dovrebbe avervi chiarito le idee riguardo la Leva finanziaria e al suo utilizzo nel trading online.
Ricordatevi sempre di utilizzarla con moderazione, lasciando sempre sufficiente margine sul conto per far oscillare i prezzi.
Per fare pratica con l’utilizzo della Leva senza correre alcun rischio è consigliabile iniziare dai conti Demo offerti gratuitamente dai Broker online che abbiamo proposto. Quando avrete sufficiente dimestichezza con questo strumento di trading, potrete passare ai conti reali, effettuando il deposito minimo richiesto dal Broker scelto.
Ecco i link ufficiali per accedere gratis ai conti Demo dei migliori Broker online:
Domande Frequenti
La Leva finanziaria è uno strumento che permette di fare investimenti con capitali inferiori a quelli necessari all’operazione stessa.
Nel trading si possono fare operazioni con leva finanziaria fino a 30:1
Il limiti imposti dall’ESMA alla leva finanziaria permettono di offrire il trading online con la leva massima di 30:1
Basta usare un Broker online come eToro, che permette di sfruttare la leva finanziaria .
