Investire da soli: perché è importante e come imparare

Investire da soli è davvero molto importante: ottenere un rendimento dal denaro faticosamente guadagnato e risparmiato è un obiettivo razionale e anche auspicabile.

Purtroppo nel corso degli anni molti italiani hanno investito con il supporto della propria banca o di promotori finanziari con risultati deludenti (o peggio: moltissimi hanno perso soldi).

Purtroppo il sistema bancario italiano non si è dimostrato all’altezza delle aspettative dei clienti. Effettivamente, possiamo dire che più che far guadagnare i clienti con gli investimenti, le banche hanno puntato sempre a ottenere il massimo profitto per coprire costi di struttura elevatissimi.

Detto in altre parole, gli investitori italiani hanno pagato il fatto che le banche hanno troppo personale, inefficiente, pagato troppo e scarsamente preparato.

Per mantenere la baracca in piedi, le banche non hanno esitato a caricare pesantemente i clienti con ogni genere di commissioni. Spesso hanno piazzato prodotti di investimento con redditività nulla (o negativa) solo perché ci guadagnavano di più.

Sono tanti i casi (finiti poi nella cronaca nera) in cui le banche hanno coinvolto i loro clienti in vere e proprie truffe: dalla vendita di diamanti a quelle di azioni proprie che non valevano assolutamente nulla.

Ancora peggio, poi, il comportamento dei promotori finanziari: invece di presentare al cliente la soluzione di investimento migliore, sono soliti piazzare il fondo di investimento (o peggio ancora la polizza) che li paga di più.

Si tratta anche dei prodotti meno convenienti per l’investitore che finisce per rimetterci dei soldi (di solito molti).

Ecco perché è così importante imparare a investire da soli. La buona notizia è che oggi è molto più facile, rispetto al passato, anche i principianti sono capaci di iniziare a investire senza errori e senza difficoltà.

In questo articolo spieghiamo le nozioni di base per investire da soli e parliamo anche delle migliori piattaforme per investire online, come eToro.

Ci sono varie piattaforme serie (le recensiremo più avanti) ma abbiamo citato subito eToro perché è la piattaforma più semplice da utilizzare (quindi perfetta anche per i principianti) e soprattutto è l’unico broker che consente di copiare quello che fanno gli altri investitori della piattaforma.

Grazie a eToro è dunque possibile ottenere da subito gli stessi rendimenti dei trader con maggiore esperienza e, allo stesso tempo, imparare a investire osservando in diretta quello che fanno.

Puoi iscriverti su eToro cliccando qui.

Investire da soli – riepilogo:

👥 Chi può farlo: Tutti
📊 Su cosa investire: Azioni, materie prime, criptovalute, …
❓ Come farlo: Trading CFD
📍 Dove farlo: eToro / Capex / Trade.com
💶 Capitale per iniziare: 50 €

Cosa significa investire da soli?

Prima di passare ad esaminare nel dettaglio come fare a investire da soli, dobbiamo centrarci sul significato di investimento.

Qui non stiamo parlando di teoria, non ci interessano le definizioni precise ed accademiche. Ci interessa sapere che cosa significa realmente investire. Possiamo definire investimento un’attività che genera denaro dal denaro, in un tempo più o meno lungo.

Gli investimenti comportano dei rischi ma chi sa come investire può annullarli o comunque ridurli notevolmente (vedremo come fare, non è difficile). Esistono vari tipi di investimento, ad esempio:

  • Investimenti immobiliari
  • Investimenti in aziende
  • Investimenti finanziari
  • Investimenti alternativi

In questa guida non ci occupiamo degli investimenti più complessi perché sono destinati a chi ha grande esperienza e grandi capitali. Diventare investitore immobiliare, per dire, non è affatto facile. E ovviamente per comprare immobili ci vogliono molti soldi. E anche per investire in aziende ci vuole esperienza, capacità e denaro, molto denaro (soprattutto se pensiamo al caso delle startup).

Come investire da soli?

Gli investimenti finanziari, invece, sono veramente disponibili anche per chi non ha molti soldi e decide di iniziare a investire da solo.

Con gli investimenti finanziari è possibile guadagnare soldi sfruttando la variazione di prezzo di titoli quotati. Questi titoli possono essere azioni, valute, contratti su materie prime, criptovaluta.

Molto spesso i principianti pensano che per guadagnare con gli investimenti finanziari bisogna comprare quando il valore è basso e rivendere quando il valore è alto. Sicuramente è un modo per guadagnare, ma non è l’unico.

Esiste anche un’altra preziosa operazione: la vendita allo scoperto. E’ un’operazione finanziaria speculativa che genera un profitto quando il valore di un titolo diminuisce. Si chiama allo scoperto perché non è necessario comprare prima di poter vendere allo scoperto.

In pratica, questo tipo di investimenti finanziari garantisce sempre un profitto, sia quando il mercato su cui si sta investendo sale sia quando scende (ovviamente bisogna fare la giusta scelta, vendere allo scoperto o comprare).

In questa guida ci focalizziamo su questo tipo di investimenti finanziari perché presentano diversi vantaggi: si può cominciare a investire da soli con un piccolo capitale e si può imparare velocemente.

Dove investire da soli: le migliori piattaforme

Il primo passo (fondamentale) per imparare a investire da soli è la scelta della piattaforma di investimento. Non tutte le piattaforme sono uguali: alcuni sono facili da utilizzare, altre complesse; alcune applicano pesanti commissioni, altre sono gratuite e convenienti. Bisogna anche considerare che alcune consentono di cominciare con piccole somme, altre richiedono grandi capitali.

Abbiamo selezionato le migliori piattaforme per chi inizia ad investire da solo, considerando esclusivamente piattaforme:

  • Semplici da utilizzare, anche per un principiante
  • Completamente gratuite, senza commissioni, convenienti
  • Con la possibilità di iniziare con somme molto piccole (micro investimenti)
  • Spesso, con ulteriori preziosi vantaggi per il principiante

Ecco il nostro elenco:

Piattaforma: Metatrader 5
Deposito Minimo: 100€
Licenza: Cysec
  • Analisi di Mercato
  • Webinar Settimanali
  • Azioni Real Stock
  • REGISTRATI
    1star 1star 1star 1star 1star
    68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
    Piattaforma: xStation
    Deposito Minimo: 10€
    Licenza: Cysec
  • Corso Trading Gratuito
  • Conto Remunerato
  • Oltre 1.500 Asset
  • REGISTRATI
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: Proprietaria
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Conto Remunerato
  • Azioni Frazionate
  • REGISTRATI
    1star 1star 1star 1star 1star
    Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.

    eToro

    eToro è veramente una delle opportunità più convenienti per coloro che vogliono cominciare a investire da soli.

    Oltre a essere una piattaforma semplice da usare, eToro offre un vantaggio fondamentale: la possibilità di copiare quello che fanno gli altri investitori.

    Grazie all’innovativo sistema brevettato Copytrading, è possibile individuare gli investitori che nel passato hanno ottenuto i rendimenti più interessanti con il minimo rischio. L’utente di eToro può selezionare questi investitori e sarà poi il software a replicare tutte le operazioni condotte da questi trader.

    L’utente non dovrà fare niente altro che monitorare, di tanto in tanto, i risultati ottenuti.

    Il bello è che così può ottenere fin dal primo giorno, la possibilità di investire ottenendo un rendimento (proporzionale al capitale investito). In questo modo può investire da solo, senza il rischio di truffe o di problemi, ma affidandosi all’esperienza di chi opera nel settore da più tempo.

    Puoi iscriverti su eToro cliccando qui.

    Capex

    Un altro broker particolarmente apprezzato da chi vuole investire da solo è Capex, che può vantare una serie di servizi in grado di soddisfare le esigenze di ogni tipologia di trader.

    Se i più esperti apprezzano particolarmente la presenza di Metatrader, piattaforma professionale di alto livello, i trader alle prime armi trovano veramente utile la sezione didattica che permette loro di apprendere, in modo semplice e rapido, le nozioni di cui hanno bisogno.

    I Segnali di Trading, invece, sono utilissimi sia per chi ha appena iniziato a investire da solo, sia per chi lo fa da anni. Parliamo di notifiche che si basano sulle elaborazioni della Trading Central, un ente certificato e molto apprezzato nel campo dell’analisi finanziaria. Queste notifiche segnalano prontamente al trader i momenti migliori per entrare a mercato, lasciandogli totale discrezionalità sul modo di agire.

    Solitamente i Segnali di Trading hanno un costo piuttosto elevato ma Capex ha deciso di offrirli gratuitamente a tutti i propri iscritti.

    Clicca qui per registrarti su Capex

    Trade.com

    TRADE.com è l’altra grande opzione per coloro che vogliono cominciare a investire da soli e non vogliono commettere errori.

    La piattaforma è semplicissima da usare, anche per un principiante. Tutti gli iscritti ricevono l’assistenza gratuita di un vero esperto di investimenti che fornisce indicazioni e consigli.

    In realtà, il servizio va ben al di là di una semplice assistenza telefonica: si configura come un vero e proprio corso, con un esperto che spiega, passo a passo, come iniziare a investire da soli. Un corso con coaching personalizzato di questo livello, di solito ha un costo elevatissimo. Con TRADE.com è completamente gratuito, ti puoi iscrivere gratis cliccando qui.

    I vantaggi di usare TRADE.com non finiscono qui: è possibile addirittura investire con denaro virtuale, in modo da fare esperimenti e imparare senza rischi a investire da soli.

    Puoi iscriverti gratis su TRADE.com cliccando qui.

    Come imparare a investire da soli

    Ovviamente nessuno parte con le competenze necessarie per investire da solo senza commettere errori. D’altronde sono gli stessi sbagli che contribuiscono a limare le competenze e a rendere un trader sempre più preciso ed efficiente.

    Al tempo stesso è necessaria una base da cui partire, una formazione teorica sulla quale fare affidamento per muoverci all’interno di un territorio inesplorato e che a prima vista potrebbe sembrare disorientante.

    Se ti sei già portato avanti, potresti aver cercato corsi o manuali di trading per principianti, accorgendoti che la maggior parte di questi ha un costo piuttosto elevato e che spesso sono accompagnati da recensioni non proprio entusiasmanti.

    La soluzione, oggi, è offerta dal materiale didattico che i migliori broker ti mettono a disposizione gratuitamente. Uno degli esempi più interessanti è rappresentato dal già citato Capex, che ha istituito sul proprio sito ufficiale un percorso di studi pensato proprio per i trader alle prime armi che vogliono affrontare gli investimenti in maniera competente.

    All’interno di questo percorso sono presenti diverse lezioni, con un ordine crescente di complessità, che ti forniranno tutte le nozioni di cui hai bisogno per partire col piede giusto e imparare a investire da solo. I numerosi esempi pratici completano spiegazioni prive di eccessivi tecnicismi, fornendoti una guida step-by-step unica nel suo genere.

    Tutto ciò che imparerai potrà essere testato immediatamente, sfruttando il conto demo gratuito che lo stesso broker ti mette a disposizione. Qui userai solo denaro virtuale, in maniera illimitata e senza vincoli di deposito al termine della prova (termine che tu stesso deciderai quando sarà).

    Clicca qui per imparare a investire da solo con Capex

    Micro investimenti

    Chi inizia a investire da solo ha molte convinzioni limitanti e molta paura. Teme che gli investimenti siano troppo complessi da gestire (e sappiamo che scegliendo le giuste piattaforme non è così), che siano rischiosi o che siano necessari molti soldi.

    Sono tutte convinzioni limitanti che bloccano i potenziali investitori. In realtà imparare a investire oggi è molto più semplice rispetto al passato.

    Quanti soldi servono per investire? In realtà, chi ha l’intelligenza di scegliere le migliori piattaforme può fare davvero dei micro investimenti: sono sufficienti persino 10 euro per cominciare (anche se è consigliabile farlo con una somme compresa tra i 100 e i 250 euro).

    Investire da soli

    Investire in Borsa conviene?

    Molti principianti si chiedono spesso si investire in Borsa conviene. Dopo tutto la Borsa sale e fa guadagnare ma sembra che ci siano dei momenti disastrosi in cui la Borsa scende e fa perdere soldi. O almeno così raccontano alla televisione.

    Effettivamente investire in Borsa conviene proprio perché, grazie alla vendita allo scoperto, si può guadagnare quando il prezzo delle azioni scende.

    Il problema di fondo sta nel fatto che molti pensano che investire in azioni sia sinonimo di comprare azioni ma non è affatto così.

    Chi vuole imparare a investire da solo e non vuole commettere errori deve avere chiaro in mente che si guadagna sempre, in qualunque condizione del mercato. Purtroppo molti non lo sanno. 

    Suggeriamo anche di capire i fondamenti del Value Investing (il nostro articolo è abbastanza approfondito) per capire come ottenere il meglio della Borsa.

    Investire Da Soli

    Investire da soli: gli errori da evitare

    Fino a questo momento abbiamo spiegato passo a passo come fare a investire da soli. Adesso però passiamo in rassegna alcuni errori che si possono commettere quando si decide di gestire da soli il proprio denaro:

    1. Eccesso di avidità: quando si cominciano a vedere i risultati concreti degli investimenti, l’avidità cresce perché si scopre che effettivamente è possibile ottenere un rendimento. Questo può far dimenticare qualche regola di sicurezza ed aumentare quindi i rischi.
    2. Affidarsi a piattaforme non autorizzate: solo le piattaforme di investimento autorizzate e regolamentate offrono un adeguato livello di sicurezza.
    3. Eccessivo Pessimismo: Essere troppo pessimisti rispetto ai mercati può portare a scelte irrazionali basate sulle emozioni anziché sui dati oggettivi.

    4. Mancanza di Diversificazione: Concentrare troppo i propri investimenti in una sola area può aumentare il rischio complessivo del portafoglio. Comunque c’è da dire che tipicamente questo problema esiste anche con le banche, tipico il caso in cui fanno acquistare al vecchietto centinaia di migliaia di euro di un’obbligazione ad altissimo rischio (che poi puntualmente va in default).

    5. Mancanza di Obiettivi Chiari: Investire senza obiettivi finanziari chiari può portare a scelte disordinate e a un’allocazione impropria del capitale.

    Opinioni Finali

    In questa guida abbiamo spiegato nel dettaglio come è possibile iniziare a investire da soli, lasciando stare banche e promotori finanziari. Abbiamo spiegato come fare micro investimenti ad alta redditività grazie alle migliori piattaforme.

    Per chi vuole imparare a investire da solo non servono molti soldi, questo è vero, ma è fondamentale dedicare un po’ di tempo allo studio e all’esercizio. 

    Anche chi decide di copiare altri investitori della piattaforma con eToro deve avere chiaro in mente che non si tratta di un modo di fare soldi facili, perché comunque bisogna dedicare tempo e attenzione alla selezione dei migliori investitori da copiare. Bisogna poi monitorare con attenzione i profitti generati.

    Domande Frequenti

    E’ possibile investire da soli?

    Sì, oggi tutti possono investire da soli anche se non hanno esperienza. E’ richiesto impegno e tempo ma i risultati possono essere spettacolari (e si evitano le trappole di banche e promotori finanziari).

    Quanti soldi servono per iniziare a investire da soli?

    Di solito 250 euro, ma in qualche caso possono essere sufficienti anche solo 10 euro. Investire da soli è una grande opportunità per fare micro investimenti.

    Che cosa significa fare investimenti finanziari?

    Significa ottenere un profitto sfruttando in modo intelligente la variazione delle quotazioni dei titoli.

    Qual è la migliore piattaforma per iniziare a investire da soli?

    Probabilmente eToro che, oltre a essere veramente semplice e intuitiva, consente anche di copiare quello che fanno gli investitori più bravi.

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