Il termine DeFi nasce dalla fusione di due parole inglesi: decentralized e finance, letteralmente finanza decentralizzata, una nuova tecnologia nata in opposizione al sistema centralizzato proposto dalle banche.
Nel corso della guida vi mostreremo nel dettaglio come funziona, quali sono le criptovalute più importanti di questo settore e come investire in DeFi.
DeFi – riepilogo:
| ❓ Cos’è: | Sistema di finanza decentralizzata |
| ⚙️ Come funziona: | Tramite criptovalute |
| 💰 Come investire: | Acquisto diretto o trading |
| 📍 Dove investire: | eToro / XTB |
| 💶 Capitale per iniziare: | 50 € |
SUGGERIMENTO INIZIALE:
Entrando in questo nuovo ecosistema finanziario, gli utenti possono accedere a una vasta gamma di servizi non disponibili tramite le istituzioni finanziarie tradizionali.
Grazie alle migliori piattaforme, potrete investire in criptovalute DeFi, operando in completa sicurezza e sotto la supervisione degli enti di regolamentazione.
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Indice
Cos’è la DeFi?
DeFi, abbreviazione di “finanza decentralizzata”, è un sistema finanziario che utilizza la tecnologia blockchain per rimuovere gli intermediari tra le parti in una transazione finanziaria.
Al contrario dei tradizionali servizi finanziari, che si affidano a istituzioni come banche o assicurazioni, la DeFi si basa su Smart Contract, contratti intelligenti automatizzati su blockchain, in particolare Ethereum.
Questo permette di creare un ecosistema finanziario aperto, trasparente e senza permessi. Dando a chiunque accesso a servizi come prestiti, assicurazioni, scambi di valuta e molto altro, senza la necessità di un intermediario centralizzato.
Come funziona la DeFi?
La DeFi è un’innovazione nel settore finanziario che mira a decentralizzare le operazioni finanziarie e offrire un maggiore accesso ai servizi finanziari tramite l’uso della tecnologia blockchain.
Ecco alcuni punti chiave su cui si basa il funzionamento della finanza decentralizzata:
- Utilizzo di blockchain: per eseguire operazioni finanziarie in modo decentralizzato e senza la necessità di intermediari.
- Smart contract: che sono contratti digitali che si eseguono automaticamente quando vengono soddisfatte determinate condizioni. Questi smart contract consentono l’esecuzione di operazioni finanziarie in modo automatico e senza la necessità di intermediari.
- Liquidity Pool: è un pool di capitale messo a disposizione dagli utenti per facilitare lo scambio di attività e valute. Ciò consente agli utenti di accedere rapidamente alla liquidità.
- Exchange decentralizzato: Un DEX, o exchange decentralizzato, è una piattaforma online che permette di comprare e vendere criptoasset senza bisogno di un’autorità centralizzata per la supervisione. Offrono la possibilità di scambiare direttamente tra utenti, garantendo maggiore privacy, sicurezza e velocità.
- Applicazioni finanziarie: esiste una vasta gamma di applicazioni finanziarie costruite sulla blockchain, come prestiti, scambi di criptovalute, staking e yield farming, consentono agli utenti di sfruttare opportunità finanziarie in modo decentralizzato.
Questo significa che la DeFi amplia l’accesso ai servizi finanziari offrendo alternative anche a persone che potrebbero incontrare limiti o difficoltà ad accedere tramite il sistema bancario tradizionale.
Come investire in DeFi
Investire in DeFi significa puntare nei progetti più interessanti di questo nuovo ecosistema economico e nelle criptovalute su cui si basano.
Per massimizzare il rendimento del tuo investimento, è cruciale selezionare con attenzione una piattaforma di trading e valutare attentamente i progetti, seguendo alcuni passaggi fondamentali:
- Acquisisci conoscenze di base: prima di investire in DeFi, è importante acquisire conoscenze di base sulla tecnologia blockchain e sui principi della finanza decentralizzata.
- Scegli una piattaforma di trading: ci sono diversi broker ed exchange che consentono di investire in DeFi. È importante scegliere una piattaforma affidabile e regolamentata.
- Scegli le criptovalute DeFi: è fondamentale analizzare il progetto in cui si è interessati a investire e comprenderne gli obiettivi, il team che vi sta dietro, il modello economico del suo token nativo e altri fattori che possono influire sul suo successo.
- Diversifica il tuo portafoglio: come con qualsiasi tipo di investimento, è importante diversificare il tuo portafoglio. Ciò significa investire in diverse criptovalute DeFi e in altri asset finanziari.
- Monitora il mercato: il mercato DeFi è in continua evoluzione ed è importante monitorarne le tendenze e restare aggiornati sulle notizie per prendere decisioni informate durante l’investimento.
Le migliori piattaforme per criptovalute in genere dispongono anche di risorse formative e di un conto demo dove si può fare pratica ed accumulare esperienza senza correre rischi.
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L’investimento in criptovalute è altamente volatile e non è regolamentato in alcuni paesi della UE. Nessuna tutela del consumatore. Possono essere applicate tasse sui profitti.
Dove investire in DeFi
La DeFi è ancora un settore emergente e presenta alcuni rischi, per questo è importante scegliere una piattaforma di criptovalute affidabile e regolamentata.
Abbiamo scelto due broker che per qualità dei servizi offerti e affidabilità complessiva offrono delle ottime piattaforme per investire in criptovalute DeFi.
eToro
eToro si distingue come una delle piattaforme di trading di criptovalute più popolari e affidabili a livello globale.
La sua piattaforma è ampiamente riconosciuta per il suo design intuitivo e la sua interfaccia semplice da utilizzare, che la rendono l’opzione ideale sia per i principianti che per i trader esperti.
Ciò che rende eToro particolarmente attraente è:
- Funzioni di social e copy trading trading, che permettono agli utenti di seguire e copiare le mosse dei trader più esperti che operano al suo interno.
- Vasta gamma di criptovalute per il trading, compresi i token DeFi, rendendola una scelta eccellente per coloro che desiderano diversificare il loro portafoglio di criptovalute.
- Supporto ai token ERC20, che consente agli utenti di comprare, vendere o negoziare in CFD token DeFi in modo sicuro e da un’unica piattaforma
Tutte le funzioni di eToro sono testabili su Demo gratuito, che offre agli utenti la possibilità di fare trading in un ambiente controllato e senza rischi.
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XTB
XTB è riconosciuto come uno dei principali broker internazionali nel settore delle criptovalute. La sua piattaforma xStation è ampiamente lodata per la sua completezza dei servizi offerti, la facilità d’uso e un’interfaccia intuitiva.
Ciò che rende XTB un’opzione interessante per investire in DeFi è:
- Academy formativa: XTB offre una ricca libreria di contenuti educativi che coprono tutti gli aspetti dell’investimento in criptovalute, compresi i token DeFi.
- Servizi di analisi avanzate: la piattaforma integra strumenti di analisi tecnica avanzati che possono essere utilizzati per avere una visione più approfondita dei mercati e prendere decisioni informate.
- Accessibilità della piattaforma: La piattaforma XTB è disponibile sia da web che da dispositivi mobili, rendendola un’ottima opzione sia per i trader principianti che quelli esperti.
Tte le funzionalità di XTB sono disponibili gratuitamente tramite una versione demo della piattaforma, che consente di esercitarsi nel trading in un ambiente sicuro e controllato.
Questa opportunità permette di acquisire pratica operativa e migliorare le proprie capacità di trading.
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Migliori Crypto DeFi
Fra i numerosi progetti DeFi che affollano il mercato delle criptovalute ne abbiamo selezionati alcuni che rappresentano delle opportunità di investimento molto interessanti nell’ambito della Finanza decentralizzata.
Dell’ecosistema Ethereum troviamo diversi progetti interessanti, particolarmente apprezzati dai trader:
- Aave:è una piattaforma DeFi in cui gli utenti possono prestare o prendere in prestito asset digitali in un mercato aperto. Il protocollo di Aave consente l’accesso in tempo reale alla liquidità e i mutuatari possono anche beneficiare della funzione di prestito flash di Aave, che consente loro di prendere in prestito beni senza richiedere garanzie.
- Synthetix: è invece un protocollo di trading di derivati che permette di negoziare asset sintetici. Questi asset sono token collegati a vari mercati, come ad esempio quelli delle valute tradizionali, delle criptovalute, delle materie prime e così via.
- Yearn.finance: è un token che nel settembre 2020 ha superato il valore del Bitcoin. Rappresenta una piattaforma di aggregazione del rendimento che aiuta le persone a massimizzare i propri investimenti nel settore DeFi.
- Uniswap: lanciato nel 2018, è uno scambio decentralizzato per token DeFi. Ciò che lo rende particolarmente attraente è la sua natura decentralizzata che impedisce le manipolazioni da parte di terzi.
- Chainlink: è un progetto che collega gli smart contract all’economia reale tramite una rete Oracle decentralizzata. Gli oracoli sono dispositivi esterni che si connettono alla rete Ethereum per fornire ai contratti intelligenti i dati necessari, senza possibilità di manipolazione.
- Polygon: prima conosciuto come Matic Network, è una soluzione di scalabilità Layer 2 per Ethereum che consente l’interoperabilità tra diverse blockchain. Grazie all’uso dello sharding dinamico, semplifica le transazioni degli utenti e degli smart contract in modo efficiente.
- Compound: è un protocollo finanziario aperto che consente agli utenti di depositare e prendere in prestito beni digitali sulla rete Ethereum. Utilizzando un meccanismo chiamato market maker automatico, Compound consente di adeguare i tassi di interesse in tempo reale in base alla domanda e all’offerta dell’asset.
Defi Tutorial
Ecco un video tutorial che approfondisce il funzionamento delle piattaforme di prestito Defi e i diversi tipi di asset con cui è possibile lavorare.
Inoltre, spiega come utilizzare i protocolli di Finanza più diffusi, come Compound e MakerDAO, per prestare e prendere in prestito denaro.
Vantaggi e rischi della DeFi
I vantaggi della finanza decentralizzata sono molteplici, tuttavia, essendo un settore ancora in fase iniziale, sono presenti anche numerosi rischi.
Vantaggi della DeFi:
- Inclusione finanziaria: La DeFi consente l’accesso ai servizi finanziari anche per coloro esclusi dal sistema tradizionale.
- Trasparenza: Le transazioni su blockchain sono pubbliche e verificabili, garantendo una maggiore trasparenza rispetto ai sistemi centralizzati.
- Autonomia: Gli utenti hanno il controllo completo dei loro fondi e delle operazioni finanziarie, senza intermediari.
- Accesso globale: La DeFi è accessibile a tutti tramite Internet, permettendo a persone in tutto il mondo di partecipare senza restrizioni geografiche.
- Innovazione: La finanza decentralizzata ha stimolato l’innovazione nel settore finanziario, introducendo nuovi prodotti e servizi decentralizzati.
Rischi della DeFi:
- Volatilità: Le criptovalute, basi della DeFi, sono notoriamente volatili, con rapide fluttuazioni di prezzo.
- Sicurezza: La finanza decentralizzata può essere vulnerabile a hack o frodi, data la natura aperta della blockchain.
- Regolamentazione: La DeFi è un settore nuovo e la regolamentazione può essere incerta o in evoluzione, comportando incertezze legali ed investitori.
- Complessità tecnica: Richiede una comprensione tecnica delle criptovalute e blockchain, che può rappresentare una sfida per utenti meno esperti.
- Scarsa liquidità: Alcuni progetti possono avere poca liquidità, rendendo difficile l’acquisto o la vendita di criptovalute o token.
Conclusioni
La finanza decentralizzata sta rivoluzionando il mondo finanziario, con una vasta gamma di servizi e prodotti basati sulla tecnologia blockchain. Dalla concessione di prestiti e mutui a strumenti finanziari più sofisticati come i derivati e le attività sintetiche.
Questa nuova era finanziaria presenta opportunità senza precedenti a condizione di investire nei progetti e nelle piattaforme migliori.
Ecco un riepilogo dei passaggi per investire al meglio sulle migliori criptovalute DeFi:
- Scegli una piattaforma di criptovalute affidabile e completa
- Ricerca i migliori progetti DeFi
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L’investimento in criptovalute è altamente volatile e non è regolamentato in alcuni paesi della UE. Nessuna tutela del consumatore. Possono essere applicate tasse sui profitti.
FAQ
Si tratta della Finanza Decentralizzata, un tipo di finanza senza intermediari basata sugli smart contract e le dapp. Questo ecosistema funziona sulle reti blockchain e ha bisogno delle criptovalute per funzionare.
Sono dei prestiti forniti senza intermediari, tramite piattaforme che collegano il creditore al debitore e gestiscono il contratto ripartendo gli interessi.
